Passadas as festividades chegou a hora de apresentar os resultados de 2018. Um ano que começou bastante promissor, passou por uma fase tenebrosa e no final teve sua remissão. O ano também foi marcante pelo bom resultado que obtive e a maior diversificação nos ativos investidos. O cálculo de rentabilidade tem por base a planilha disponibilizada pelo colega ADP.
META ANUAL 2018: 215K em ativos financeiros - Resultado Parcial: 105,53% atingido.
Aproveitando um último aporte e a subida dos títulos consegui atingir a meta estabelecida.
TRANSAÇÕES - DEZEMBRO/2018
Destinei o último aporte de 2018 para um empréstimo particular a um amigo meu. Também utilizei a reserva para este intento, de modo que vou precisar repor o valor gasto. Os proventos obtidos utilizarei para fazer caixa em 2019 e direcionar aos papéis mais interessantes.
Vamos ao resultado mensal fechado:
RENDA FIXA
- TD: +0,78%
Outro mês de valorização. Meus títulos principais - NTNB 2035 já estão novamente na casa dos 5,xx%, motivo este para ficar de olho no melhor momento de saída. Percentualmente fechei o ano com 59,63% em títulos vinculados ao IPCA (NTNB 2035) e outros 40,37% vinculados à Selic (LFT 2021 e 2023). Rentabilidade anual final de 10,83%.
- FUNDOS DE INVESTIMENTO PRIVADOS: +0,53%
Este item é representado pelo fundo Brasil Plural Debêntures Incentivadas 45. Como características deste fundo temos: valor de aplicação (R$ 100,00 mínimo) e taxa de administração (1,00% a.a.). Rentabilidade anual final de 10,02%.
- EMPRÉSTIMOS E RESERVA: +0,30%
Este item é representado pelo capital em empréstimos privados. Como correção do montante aplico o rendimento mensal do Tesouro Selic. O principal será pago futuramente, de modo que as correções mensais contabilizarei como aporte negativo (usarei as mesmas para abater outros acordos que temos). Não vou comparar rentabilidade neste item pois a função do mesmo é diferente das outras aplicações. A novidade é referente a uma reserva de capital que eu estou mantendo na Nuconta, cujo rendimento é a baseado na taxa Selic e tem liquidez imediata. Decidi que esse vai ser meu capital de curtíssimo prazo, disponível para gasto a qualquer momento necessário, sendo que pretendo manter de 1 a 1,5% do total das minhas economias por aqui. (foi gasta e será reposta em 2019).
Na renda fixa este mês enquanto o CDI marcou 0,49%, fiz 0,78% no TD e 0,53% no fundo de debêntures. Na base anual tenho CDI (+6,42%) x TD (+10,83%) x FIP (+10,02%).
RENDA VARIÁVEL
- FIIs: +2,92%
Continuamos com o direito a SDIL13 (ainda não incorporada) como única novidade. O FII mais representativo continua sendo o Shopping ABC Plaza (ABCP11). Em termos da Taxa de Retorno (TIR) continua o Hotel MaxInvest (HTMX11) como o melhor da carteira. A lanterna permanece com o Rio Bravo Renda Corporativa (FFCI11). A carteira conta com 13 papéis diferentes. Rentabilidade anual final de +11,10%.
- AÇÕES: +1,18%
Consegui descolar da tendência de queda em dezembro. Itausa PN (ITSA4) continua sendo a porção mais representativa da carteira. Em termos de retorno continua a liderança imbatível de IRB Brasil (IRBR3) - TIR de 182%. A lanterna permanece com Fleury ON (FLRY3), atualmente (TIR de -28%). A carteira conta com 12 papéis variados. Rentabilidade anual final de +24,22%.
Na renda variável deste mês temos o IFIX marcando +2,22% contra +2,92% dos Meus FIIS e o índice Ibovespa -1,81% contra +1,18% da minha carteira de ações. Na base anual temos o IFIX (+5,62%) x Meus FIIs (+11,10%) e Ibovespa (+15,03%) x Minhas Ações (+24,22%).
PROVENTOS - DEZEMBRO/2018
Neste mês recebi recursos de várias fontes (rendimentos de FIIs, juros de empréstimos e dividendos). Pagaram em dezembro: ABEV3/BBAS3/CVCB3 (JCP) e ALUP11 (dividendo).
Total Dezembro: R$ 417,48
Total Anual Acumulado 2018: R$ 4.834,31
CONSOLIDADO - DEZEMBRO/2018
A carteira global fechou com 55,34% de renda fixa (TD, fundos e empréstimos) e 44,66% em renda variável (FIIs e Ações). Dessa vez a parte fixa ganhou espaço, fruto principalmente do aumento de capital.
Como fiz no fim do ano passado volto com uma tabela comparativa entre as carteiras de 2017 e a de 2018 para visualização das mudanças e avanços obtidos:
Ainda que atrasado desejo a todos um Feliz 2019, torcendo para que este ano seja pleno em realizações - não apenas as materiais. Mais uma vez agradeço aos colegas da blogosfera e demais visitantes que tiveram paciência para acompanhar.
Até!
