Sejam todos bem vindos!
O cálculo de rentabilidade tem por base a planilha disponibilizada pelo colega ADP.
META ANUAL 2019: 250K em ativos financeiros - Resultado Parcial: -110,34% atingido.
Pouco acima do que estava no final de janeiro, porém longe do necessário.
TRANSAÇÕES - MAIO/2019
Muita movimentação neste mês. Liquidei minha posição do Tesouro Direto (NTNB 2035), direcionando os recursos para a renda variável (principalmente ações), além de aumentar posição em fundos e empréstimos.
Vamos ao resultado mensal fechado:
RENDA FIXA
- TD: NA
Em virtude do ganho futuro em NTNB 2035 ter chegado próximo ao um limite razoável decidi fechar minha posição no momento. Assim, atualmente não possuo mais nada desta modalidade.
- FUNDOS DIVERSOS: +0,42%
Realizei um novo aporte no fundo BTG Selic Simples, o qual por não possuir taxas acaba saindo mais vantajoso que o próprio Tesouro Selic e que pode ser resgatado caso haja oportunidade melhor. O outro fundo do portfólio é o Brasil Plural Debêntures Incentivadas 45. Rentabilidade acumulada de 1,09%.
- EMPRÉSTIMOS E RESERVA: +0,08%
Este item é representado pelo capital em empréstimos privados. Como correção do montante aplico o rendimento mensal do Tesouro Selic. O principal será pago futuramente, de modo que as correções mensais contabilizarei como aporte negativo (usarei as mesmas para abater outros acordos que temos). Não vou comparar rentabilidade neste item pois a função do mesmo é diferente das outras aplicações. Voltei a recompor minha reserva de curtíssimo prazo (deixo na conta Nubank).
Na renda fixa este mês enquanto o CDI marcou 0,54%, fiz 0,42% nos fundos. Na base anual tenho CDI (+2,59%) x Fundos (+1,09%).
RENDA VARIÁVEL
- FIIs: +3,70%
Como novidade tivemos a incorporação das novas cotas de MXRF11 e a subscrição de SDIL11, no qual participei tanto da oferta direta quanto das sobras, porém as mesmas ainda estão no 'limbo'. O FII mais representativo continua sendo o Shopping ABC Plaza (ABCP11). Em termos da Taxa de Retorno (TIR) o top continua a ser o Fundo Square Faria Lima (FLMA11) e na lanterna permanece o GGR Covepi (GGRC11) por pouco. A carteira conta com 13 papéis diferentes. Rentabilidade acumulada de 16,45%.
- AÇÕES: -0,83%
Grandes mudanças por aqui. Abri posição em uma empresa que já estava no radar faz tempo: M. Dias Branco (MDIA3), aumentei posição em Fleury ON (FLRY3) e adicionei uma pimentinha na carteira - Via Varejo (VVAR3). Itausa PN (ITSA4) continua sendo a porção mais representativa da carteira. Em termos de retorno permanece a liderança imbatível de IRB Brasil (IRBR3). A lanterna segue com Fleury ON (FLRY3), atualmente (TIR de -10% considerando o novo preço médio). A carteira conta agora com 14 papéis variados. Rentabilidade acumulada de 4,54%.
Na renda variável deste mês temos o IFIX marcando +1,76% contra +3,70% dos Meus FIIS e o índice Ibovespa +0,70% contra -0,83% da minha carteira de ações. Na base anual temos o IFIX (+8,55%) x Meus FIIs (+16,45%) e Ibovespa (+10,40%) x Minhas Ações (+4,54%).
PROVENTOS - MAIO/2019
Neste mês recebi rendimentos de FIIs, juros de empréstimos, além de dividendos e JCP.
Total Maio: R$ 303,15
Total Anual Acumulado 2019: R$ 2.934,22
CONSOLIDADO - MAIO/2019
Com as alterações a carteira global passou a ser composta por 66,95% em renda variável (FIIs e Ações) e os outros 33,05% em renda fixa (fundos e empréstimos).
Finalizando mais um post, agradeço aos colegas da blogosfera e demais visitantes que tiveram paciência para acompanhar.
Até!
