Sejam todos bem vindos!
O cálculo de rentabilidade tem por base a planilha disponibilizada pelo colega ADP.
META ANUAL 2019: 250K em ativos financeiros - Resultado Parcial: -77,72% atingido.
Seguindo a luta cotidiana.
TRANSAÇÕES - JULHO/2019
Fiz um pequeno aporte, juntamente com o remanejamento de investimentos. Em decorrência aumentei posição no fundo Selic da BTG, aumentei posição em Alupar (ALUP11) e uma nova ação passou a integrar o portfólio: Cosan Logística (RLOG3).
Vamos ao resultado mensal fechado:
RENDA FIXA
- FUNDOS DIVERSOS: +0,48%
Esse grupo é formado pelos fundos BTG Selic Simples (~82% do total), o qual por não possuir taxas acaba saindo mais vantajoso que o próprio Tesouro Selic (e que estou usando como reserva financeira) e o outro é o Brasil Plural Debêntures Incentivadas 45 (~17% do total). Rentabilidade acumulada de 1,71%.
- EMPRÉSTIMOS E RESERVA: +7,32%
Este item é representado pelo capital em empréstimos privados. Como correção do montante aplico o rendimento mensal do Tesouro Selic. Aqui também está inclusa a reserva de curtíssimo prazo (deixo na conta Nubank).
Na renda fixa este mês enquanto o CDI marcou 0,57%, fiz 0,48% nos fundos. Na base anual tenho CDI (+3,66%) x Fundos (+1,71%).
RENDA VARIÁVEL
- FIIs: -2,42%
O fato mais impactante do mês foi a derrocada de XP Corporate Macaé (XPCM11). Cheguei a colocar minhas cotas a venda, porém mudei de ideia e decidi pagar pra ver. Meu preço médio está quase no valor de mercado então não vou simplesmente 'dar' as cotas pra um espertão ganhar em cima de mim. O FII mais representativo continua sendo o Shopping ABC Plaza (ABCP11). Em termos da Taxa de Retorno (TIR) o top passou a ser o Square Faria Lima (FLMA11) e a lanterna permanece com o Rio Bravo Renda Corporativa (FFCI11). A carteira conta com 13 papéis diferentes. Rentabilidade acumulada de 18,10%.
- AÇÕES: +2,31%
Ampliei a participação das ações no patrimônio total comprando mais Alupar (ALUP11) e abrindo posição em Cosan Logística (RLOG3), que já tinha despertado meu interesse mas que por 'n' motivos ainda não fazia parte da carteira. Itausa PN (ITSA4) continua sendo a porção mais representativa da carteira. Em termos de retorno permanece a liderança imbatível de IRB Brasil (IRBR3). A lanterna passou para os braços de M.Dias Branco (MDIA3) (TIR de 3%). A carteira agora conta com 15 papéis variados. Rentabilidade acumulada de 9,88%.
Na renda variável deste mês temos o IFIX marcando +1,27% contra -2,42% dos Meus FIIS e o índice Ibovespa +0,84% contra +2,31% da minha carteira de ações. Na base anual temos o IFIX (+13,10%) x Meus FIIs (+18,10%) e Ibovespa (+15,84%) x Minhas Ações (+9,88%).
PROVENTOS - JULHO/2019
Neste mês recebi rendimentos de FIIs, juros de empréstimos, além de dividendos e JCP.
Total Julho: R$ 3.109,62
Total Anual Acumulado 2019: R$ 6.846,20
CONSOLIDADO - JULHO/2019
Com as alterações a carteira global passou a ser composta por 69,62% em renda variável (FIIs e Ações) e os outros 30,38% em renda fixa (fundos e empréstimos).
Finalizando mais um post, agradeço aos colegas da blogosfera e demais visitantes que tiveram paciência para acompanhar.
Até!