Fechamento - Abril/2017: R$ 125.215,67 ou +R$ 1.582,42 (+1,28%)

Mais um mês se passou e chegou a hora de encarar o fechamento. Em meio a muito ranger de dentes e ameaças parece que finalmente as reformas caminham, ainda que não sejam as melhores do mundo, são as possíveis para o momento. Mais um mês em que não realizei aporte, conforme havia previsto anteriormente. Nas minhas finanças pessoais abril sempre é um mês duro em termos de despesas mas agora é passado. Chega de falatório e vamos aos números. Os resultados de rentabilidade foram calculados pela planilha do colega ADP.

META ANUAL 2017: 160K em ativos financeiros - Resultado Parcial: 40,75% atingido. 

Avanço apenas com a valorização e rendimentos de aplicações passadas. A fase mais 'hard' do ano (março/abril/maio) está passando e o fluxo voltará. 

COMPRAS - ABRIL/2017

Repetindo o texto acima neste mês nenhuma compra.       

Vamos ao resultado mensal fechado:

RENDA FIXA

• LCI: +0,48%

Esta que foi minha primeira aplicação após a poupança chegou ao fim. Foi aqui que tudo começou e por isso terei um carinho especial, mas o show não para. Os recursos que estavam nesta modalidade serão direcionados para a renda variável, provavelmente ações. Rentabilidade anual de +2,94%. 

• TD: +0,14%

O medo da ação dos amados congressistas vem fazendo o mercado jogar pro alto as taxas do TD, o que reflete em queda no valor dos papéis, apesar de ainda ter conseguido fechar no azul. Sem novas compras, os papéis comprados refletem épocas turbulentas e seguem se valorizando de modo geral. Em termos percentuais ficou assim: vinculados ao IPCA (48,91%), prefixados (4,85%) e vinculados à taxa Selic (46,24%). Dado o montante atual já aplicado em TD não prevejo aplicações extras por agora, a não ser que ocorram fatos excepcionais que me façam mudar de opinião. Rentabilidade anual de +4,54%.

• COE: 0,00%

Infelizmente a reação da bolsa não aconteceu e como o COE depende da valorização do índice, não houve mudança na posição do mesmo. Estes papéis não têm marcação a mercado, logo estou considerando a variação da cota comparativamente com os termos de início e descontando o IR correspondente ao prazo da aplicação (17,50%). Rentabilidade anual de -1,29%.

• FUNDOS DE INVESTIMENTO PRIVADOS: +0,59% 

Este item é representado pelo fundo Brasil Plural Debêntures Incentivadas 45. Não mexi neste item também. Como características do fundo temos: valor de aplicação (R$ 100,00 mínimo) e taxa de administração (1,00% a.a.). Não tenho pretensão de resgate no curto prazo. Rentabilidade anual de 3,98%.

RENDA VARIÁVEL

• FIIs: -0,78% 

Depois de várias subidas registrei queda nesta modalidade. O aumento da vacância nos fundos de tijolos e dos problemas em diversos fundos de papéis cedo ou tarde vai cobrar a fatura. Somente ampliarei o valor aplicado aqui caso surja alguma boa oportunidade. A carteira de FIIs conta com 16 papéis diferentes até o momento, os quais são  (atendendo a pedidos): ABCP11, AEFI11, BBPO11, BRCR11, EDGA11, FFCI11, FLMA11, HTMX11, JSRE11, NSLU11, RBGS11, RNGO11, SAAG11, SDIL11, XPCM11 e XPGA11. Rentabilidade anual de 11,49%.

• AÇÕES: +9,53%

Sem aportes por aqui também. Este investimento também foi planejado para o longo prazo, com pretensão de aumentar a quantidade de empresas no portfólio (pelo menos 10). A valorização aqui bateu de longe todos os outros investimentos que tenho, principalmente HGTX3 que explodiu no último pregão. Rentabilidade anual de 18,41%.

PROVENTOS - ABRIL/2017

Neste mês recebi proventos de FIIs, além de proventos e juros sobre capital próprio de GRND3 e ITSA4.   

Total Abril: R$ 185,62

CONSOLIDADO - ABRIL/2017

O fechamento da carteira ficou então representada por aproximadamente 73,37% em aplicações de renda fixa (LCI, TD, COE e Fundos) e 26,63% em renda variável (FIIs e Ações) - ligeiro aumento. Estou seriamente estudando aumentar a RV além dos 30% do total, mas nada ainda definitivo.

Com exceção dos FII e do COE que zerou as demais aplicações fecharam no azul, com um crescimento global mensal de +1,28%. Segue a estratégia de 2017: gastos em controle e aportes regulares para manter o avanço constante (estou devendo neste último kkk).   

Mais uma vez agradeço a todos os visitantes e vamos até o próximo fechamento.  

Até!

Fechamento - Março/2017: R$ 123.633,25 ou +R$ 1.142,10 (+0,93%)

Aproveitando o sabadão trago mais um fechamento de mês. No geral tudo caminhou bem, apesar do avanço ter sido um pouco tímido já que os investimentos andaram de lado por conta da economia não deslanchar. Neste mês não realizei aportes devido ao histórico de maiores despesas, o que provavelmente se repetirá em abril. Vamos aos números. Os resultados de rentabilidade foram calculados pela planilha do colega ADP.

META ANUAL 2017: 160K em ativos financeiros - Resultado Parcial: 38,06% atingido. 

Sem a força dos aportes segui apenas com a valorização das aplicações já existentes. Conforme previsto no fechamento de fevereiro estou na fase mais 'hard' do ano (março/abril/maio) e os aportes serão modestos ou não ocorrerão. 

COMPRAS - MARÇO/2017

Com exceção da subscrição de ações em ITSA4 não realizei nenhuma compra neste mês.      

Vamos ao resultado mensal fechado:

RENDA FIXA

• LCI: +0,83%

Tudo segue como antes por aqui. A redução progressiva da taxa SELIC levará a um menor retorno mensal, porém esta aplicação vence no final de abril e o recurso será direcionado a outra modalidade (a qual ainda não decidi qual será). Rentabilidade anual de +2,46%. 

• TD: +0,85%

Sem novidades. Os papéis comprados em épocas turbulentas seguem se valorizando de modo geral. Em termos percentuais ficou assim: vinculados ao IPCA (49,18%), prefixados (4,85%) e vinculados à taxa Selic (45,97%). Dado o montante atual já aplicado em TD não prevejo aplicações extras por agora, a não ser que ocorram fatos excepcionais que me façam mudar de opinião. Rentabilidade anual de +4,39%.

• COE: -0,30%

Infelizmente a reação da bolsa não aconteceu e como o COE depende da valorização do índice, houve uma queda no seu valor. Estes papéis não têm marcação a mercado, logo estou considerando a variação da cota comparativamente com os termos de início e descontando o IR correspondente ao prazo da aplicação (17,50%). Rentabilidade anual de -1,29%.

• FUNDOS DE INVESTIMENTO PRIVADOS: +0,96% 

Este item é representado pelo fundo Brasil Plural Debêntures Incentivadas 45. O fundo lançou seus primeiros dados de rentabilidade e o mesmo vem batendo o CDI por boa margem (espero que continue). Como características do fundo temos: valor de aplicação (R$ 100,00 mínimo) e taxa de administração (1,00% a.a.). Não tenho pretensão de resgate no curto prazo. Rentabilidade anual de 3,37%.

RENDA VARIÁVEL

• FIIs: +2,84% 

Outro mês de subida para os FIIs. O texto está ficando repetitivo mas é realidade. Não estou pensando em ampliar o valor investido aqui mas não descarto a possibilidade, pois temos que ficar atentos a boas oportunidades que surjam. A carteira de FIIs conta com 16 papéis diferentes até o momento. Rentabilidade anual de 12,37%.

• AÇÕES: +0,98%

Sem aportes por aqui também. A carteira é composta por Ambev (ABEV3), Braskem (BRKM5), Grendene (GRND3), Hering (HGTX3), Itaúsa (ITSA4) e Lojas Americanas (LAME4). Este investimento também foi planejado para o longo prazo, com pretensão de aumentar a quantidade de empresas no portfólio (pelo menos 10). Rentabilidade anual de 8,10%.

PROVENTOS - MARÇO/2017

Neste mês recebi proventos de FIIs e juros sobre capital próprio (ITSA4).   

Total Março: R$ 116,09

CONSOLIDADO - MARÇO/2017

O fechamento da carteira ficou então representada por aproximadamente 74,19% em aplicações de renda fixa (LCI, TD, COE e Fundos) e 25,81% em renda variável (FIIs e Ações) - pequena variação. Talvez leve a RV até uns 30% do total, mas nada ainda definitivo.

Com exceção do COE as demais aplicações fecharam no azul, com um crescimento global mensal de +0,93%. A estratégia em 2017 será a mesma: gastos em controle e aportes regulares para manter o avanço constante.   

Agradeço a todos os visitantes e vamos até o próximo fechamento.  

Até!