Sejam todos bem vindos!
Primeiramente peço desculpas pelo sumiço, porém decidi mudar a frequência das postagens, passando então a fazer o fechamento trimestral da carteira. Assim, dado que a última postagem ocorreu em setembro, hoje mostro como a carteira mudou nestes últimos três meses, além do fechamento anual. O cálculo de rentabilidade tem por base a planilha disponibilizada pelo colega ADP.
META ANUAL 2019: 250K em ativos financeiros - Resultado Parcial: 23,39% atingido.
Como realizei uma grande retirada em janeiro em decorrência da troca do meu carro a meta 2019 acabou ficando complicada. Mesmo assim considero o resultado razoável, levando em conta que em 2020 terei uma redução de despesas (consumo, manutenção) e não há previsão de retiradas significativas.
Para 2020 já estabeleci 300K como meta global. Vamos a ela!
TRANSAÇÕES - 4º TRIMESTRE/2019
Não houve muitas mudanças, destacando as seguintes: Na renda fixa zerei posição no fundo de debêntures da Brasil Plural e os recursos serão direcionados para a renda variável (aportes em janeiro), além de aumentar minha reserva de curtíssimo prazo (Nuconta) a um ponto de considero confortável. Na renda variável somente participação em subscrição dos FIIs, sem aportes em ações.
Vamos ao resultado mensal fechado:
RENDA FIXA
- LCI: +1,44%
Trata-se de uma LCI lançada pelo banco BTG com taxa de 105% do CDI e prazo de 6 meses para resgate (final previsto em março/2020). Rentabilidade anual acumulada de 1,61%.
- FUNDOS DIVERSOS: +4,64%
Esse grupo agora consta somente como o fundo BTG Selic Simples, o qual por não possuir taxas acaba saindo mais vantajoso que o próprio Tesouro Selic (e que estou usando como reserva financeira). O outro integrante (Brasil Plural Debêntures Incentivadas 45) foi resgatado. Rentabilidade acumulada de 10,45% (valor acaba distorcido em função do resgate)
- EMPRÉSTIMOS E RESERVA: -0,33%
Este item é representado pelo capital em empréstimos privados. Como correção do montante aplico o rendimento mensal do Tesouro Selic. Aqui também está inclusa a reserva de curtíssimo prazo (deixo na conta Nubank).
Tomando os indicadores na base anual temos o CDI (+5,96%) x Fundos (+4,64%) x LCI (+1,61%).
RENDA VARIÁVEL
- FIIs: +22,09%
Como mudanças tivemos a incorporação das cotas do JS Real Estate (JSRE11), Rio Bravo Educacional (RBED11), nova subscrição de Maxi Renda (MXRF11) - ainda não incorporada, outra do Hotel Maxinvest (HTMX11), já incorporada e também a incorporação e mudança de nome/ticker do Rio Bravo Renda Corporativa (agora RCRB11).
No momento do fechamento o FII mais representativo continua sendo o Shopping ABC Plaza (ABCP11). Em termos da Taxa de Retorno (TIR) o top continua a ser o Square Faria Lima (FLMA11) e a lanterna permanece passou a ser o JS Real Estate (JSRE11). A carteira conta com 13 papéis diferentes. Rentabilidade anual acumulada de 35,14%.
- AÇÕES: +9,65%
Sem alterações de posição apenas segui a correnteza do Ibovespa. Itausa PN (ITSA4) continua sendo a porção mais representativa da carteira. Em termos de retorno permanece a liderança de IRB Brasil (IRBR3), enquanto a lanterna passou para os braços da Braskem (BRKM5), que vem andando de lado enquanto a treta Odebrecht/Petrobrás não acaba (TIR de -1%). A carteira conta com 15 papéis variados. Rentabilidade anual acumulada de 25,48%.
Na base anual temos o IFIX (+35,98%) x Meus FIIs (+35,14%) e Ibovespa (+31,58%) x Minhas Ações (+25,48%).
PROVENTOS - 4º TRIMESTRE/2019
Aqui são considerados rendimentos de FIIs, juros de empréstimos, além de dividendos e JCP.
Total 4º Trimeste: R$ 1.345,60
Total Anual Acumulado 2019: R$ 9.280,65
CONSOLIDADO - 4º TRIMESTRE/2019
Com a predominância dos aportes e o rally a carteira global passou a ser composta por 70,51% em renda variável (FIIs e Ações) e os outros 29,49% em renda fixa (fundos, empréstimos e LCI).
Para comparação anual fiz uma tabela com as carteiras de 2018 e a de 2019 para visualização das mudanças e avanços obtidos:
Quero antes de me despedir desejar a todos um Feliz 2020 com muitas realizações, bons lucros e principalmente saúde, pois sem ela não é possível aproveitar as bençãos recebidas. Mais uma vez agradeço aos colegas da blogosfera e demais visitantes que tiveram paciência para acompanhar.
Até Março!