terça-feira, 31 de dezembro de 2019

Fechamento 4º Trimestre/2019 e Anual: R$ 225.685,62 (+R$ 20.167,27 / +9,81%)

Sejam todos bem vindos!
Primeiramente peço desculpas pelo sumiço, porém decidi mudar a frequência das postagens, passando então a fazer o fechamento trimestral da carteira. Assim, dado que a última postagem ocorreu em setembro, hoje mostro como a carteira mudou nestes últimos três meses, além do fechamento anual. O cálculo de rentabilidade tem por base a planilha disponibilizada pelo colega ADP.

META ANUAL 2019: 250K em ativos financeiros - Resultado Parcial: 23,39% atingido.
Como realizei uma grande retirada em janeiro em decorrência da troca do meu carro a meta 2019 acabou ficando complicada. Mesmo assim considero o resultado razoável, levando em conta que em 2020 terei uma redução de despesas (consumo, manutenção) e não há previsão de retiradas significativas.
Para 2020 já estabeleci 300K como meta global. Vamos a ela!


TRANSAÇÕES - 4º TRIMESTRE/2019

Não houve muitas mudanças, destacando as seguintes: Na renda fixa zerei posição no fundo de debêntures da Brasil Plural e os recursos serão direcionados para a renda variável (aportes em janeiro), além de aumentar minha reserva de curtíssimo prazo (Nuconta) a um ponto de considero confortável. Na renda variável somente participação em subscrição dos FIIs, sem aportes em ações. 

Vamos ao resultado mensal fechado:

RENDA FIXA

  • LCI: +1,44% 
Trata-se de uma LCI lançada pelo banco BTG com taxa de 105% do CDI e prazo de 6 meses para resgate (final previsto em março/2020). Rentabilidade anual acumulada de 1,61%.

  • FUNDOS DIVERSOS: +4,64% 
Esse grupo agora consta somente como o fundo BTG Selic Simples, o qual por não possuir taxas acaba saindo mais vantajoso que o próprio Tesouro Selic (e que estou usando como reserva financeira). O outro integrante (Brasil Plural Debêntures Incentivadas 45) foi resgatado. Rentabilidade acumulada de 10,45% (valor acaba distorcido em função do resgate)

  • EMPRÉSTIMOS E RESERVA: -0,33%  
Este item é representado pelo capital em empréstimos privados. Como correção do montante aplico o rendimento mensal do Tesouro Selic. Aqui também está inclusa a reserva de curtíssimo prazo (deixo na conta Nubank).

Tomando os indicadores na base anual temos o CDI (+5,96%) x Fundos (+4,64%) x LCI (+1,61%).

RENDA VARIÁVEL

  • FIIs: +22,09% 
Como mudanças tivemos a incorporação das cotas do JS Real Estate (JSRE11), Rio Bravo Educacional (RBED11), nova subscrição de Maxi Renda (MXRF11) - ainda não incorporada, outra do Hotel Maxinvest (HTMX11), já incorporada e também a incorporação e mudança de nome/ticker do Rio Bravo Renda Corporativa (agora RCRB11). 
No momento do fechamento o FII mais representativo continua sendo o Shopping ABC Plaza (ABCP11). Em termos da Taxa de Retorno (TIR) o top continua a ser o Square Faria Lima (FLMA11) e a lanterna permanece passou a ser o JS Real Estate (JSRE11). A carteira conta com 13 papéis diferentes. Rentabilidade anual acumulada de 35,14%.

  • AÇÕES: +9,65%
Sem alterações de posição apenas segui a correnteza do Ibovespa. Itausa PN (ITSA4) continua sendo a porção mais representativa da carteira. Em termos de retorno permanece a liderança de IRB Brasil (IRBR3), enquanto a lanterna passou para os braços da Braskem (BRKM5), que vem andando de lado enquanto a treta Odebrecht/Petrobrás não acaba (TIR de -1%). A carteira conta com 15 papéis variados. Rentabilidade anual acumulada de 25,48%.

Na base anual temos o IFIX (+35,98%) x Meus FIIs (+35,14%) e Ibovespa (+31,58%) x Minhas Ações (+25,48%).

PROVENTOS - 4º TRIMESTRE/2019

Aqui são considerados rendimentos de FIIs, juros de empréstimos, além de dividendos e JCP.

Total 4º Trimeste: R$ 1.345,60
Total Anual Acumulado 2019: R$ 9.280,65

CONSOLIDADO - 4º TRIMESTRE/2019

Com a predominância dos aportes e o rally a carteira global passou a ser composta por 70,51% em renda variável (FIIs e Ações) e os outros 29,49% em renda fixa (fundos, empréstimos e LCI). 




A rentabilidade mensal ficou em +6,94%, com resultado anual acumulado de +23,29% (cerca de 390% do CDI)
   


Para comparação anual fiz uma tabela com as carteiras de 2018 e a de 2019 para visualização das mudanças e avanços obtidos:



Quero antes de me despedir desejar a todos um Feliz 2020 com muitas realizações, bons lucros e principalmente saúde, pois sem ela não é possível aproveitar as bençãos recebidas. Mais uma vez agradeço aos colegas da blogosfera e demais visitantes que tiveram paciência para acompanhar.   

Até Março!


segunda-feira, 30 de setembro de 2019

Fechamento - Setembro/2019 - R$ 205.518,35 ou +R$ 7.124,81 (+3,59%)

Sejam todos bem vindos!
O cálculo de rentabilidade tem por base a planilha disponibilizada pelo colega ADP.

META ANUAL 2019: 250K em ativos financeiros - Resultado Parcial: -40,16% atingido.

Seguindo a luta cotidiana.

TRANSAÇÕES - SETEMBRO/2019

Fiz um pequeno aporte juntando com os recursos oriundos dos proventos recebidos para participar das subscrições de FFCI e RBED. Também fiz uma movimentação na parte dos fundos, redirecionando recursos para uma LCI que estava com boa taxa.  

Vamos ao resultado mensal fechado:

RENDA FIXA

  • LCI: +0,17% 
Novamente abri posição na renda fixa tradicional. Neste caso trata-se de uma LCI lançada pelo banco BTG com taxa de 105% do CDI e prazo de 6 meses para resgate. Como não tenho previsão de usar esse recurso no curto prazo fiz a aplicação. Rentabilidade acumulada de 0,17%.

  • FUNDOS DIVERSOS: +0,52% 
Esse grupo é formado pelos fundos BTG Selic Simples (~56% do total), o qual por não possuir taxas acaba saindo mais vantajoso que o próprio Tesouro Selic (e que estou usando como reserva financeira) e o outro é o Brasil Plural Debêntures Incentivadas 45 (~44% do total). Rentabilidade acumulada de 5,81%.

  • EMPRÉSTIMOS E RESERVA: +0,30%  
Este item é representado pelo capital em empréstimos privados. Como correção do montante aplico o rendimento mensal do Tesouro Selic. Aqui também está inclusa a reserva de curtíssimo prazo (deixo na conta Nubank).

Na renda fixa este mês enquanto o CDI marcou 0,46%, fiz 0,52% nos fundos e 0,17% com a LCI. Na base anual tenho CDI (+4,66%) x Fundos (+5,81%) x LCI (0,17%).

RENDA VARIÁVEL

  • FIIs: +0,40% 
As únicas novidades foram as subscrições de Rio Bravo Renda Corporativa (FFCI) e do Rio Bravo Educacional (RBED), que juntamente com a última subscrição do JS Real Estate Multigestão (JSRE) ainda não foram incorporados na carteira. O FII mais representativo continua sendo o Shopping ABC Plaza (ABCP11). Em termos da Taxa de Retorno (TIR) o top continua a ser o Square Faria Lima (FLMA11) e a lanterna permanece com o Rio Bravo Renda Corporativa (FFCI11). A carteira conta com 13 papéis diferentes. Rentabilidade acumulada de 13,05%.

  • AÇÕES: +4,21%
Como novidade somente o desdobramento de IRB Brasil (IRBR3) de 1:3. Itausa PN (ITSA4) continua sendo a porção mais representativa da carteira. Em termos de retorno permanece a liderança imbatível de IRB Brasil (IRBR3). A lanterna passou para os braços de M. Dias Branco (MDIA3), que vem caindo continuamente nos últimos tempos (TIR de -8%). A carteira conta com 15 papéis variados. Rentabilidade acumulada de 15,83%.

Na renda variável deste mês temos o IFIX marcando 1,04% contra 0,40% dos Meus FIIS e o índice Ibovespa 3,57% contra 4,21% da minha carteira de ações. Na base anual temos o IFIX (+14,15%) x Meus FIIs (+13,05%) e Ibovespa (+19,18%) x Minhas Ações (+15,83%).

PROVENTOS - SETEMBRO/2019

Neste mês recebi rendimentos de FIIs, juros de empréstimos, além de dividendos e JCP.

Total Setembro: R$ 360,19
Total Anual Acumulado 2019: R$ 7.935,05

CONSOLIDADO - SETEMBRO/2019

Com as ligeiras alterações a carteira global passou a ser composta por 69,58% em renda variável (FIIs e Ações) e os outros 30,42% em renda fixa (fundos, empréstimos e LCI). Pequena variação no mês.




A rentabilidade mensal ficou em +2,44%, com resultado anual acumulado de +14,89% (cerca de 319% do CDI)
   


Finalizando mais um post, agradeço aos colegas da blogosfera e demais visitantes que tiveram paciência para acompanhar.   

Até!

sábado, 31 de agosto de 2019

Fechamento - Agosto/2019 - R$ 198.393,54 ou +R$ 4.796,18 (+2,48%)

Sejam todos bem vindos!
O cálculo de rentabilidade tem por base a planilha disponibilizada pelo colega ADP.

META ANUAL 2019: 250K em ativos financeiros - Resultado Parcial: -62,61% atingido.

Seguindo a luta cotidiana.

TRANSAÇÕES - AGOSTO/2019

Aproveitando a restituição do IR e mais umas economias acabei fazendo um aporte em agosto. Os recursos foram direcionados para a reserva e também nas subscrições de JSRE e FFCI que estão em andamento. 

Vamos ao resultado mensal fechado:

RENDA FIXA

  • FUNDOS DIVERSOS: +0,31% 
Esse grupo é formado pelos fundos BTG Selic Simples (~82% do total), o qual por não possuir taxas acaba saindo mais vantajoso que o próprio Tesouro Selic (e que estou usando como reserva financeira) e o outro é o Brasil Plural Debêntures Incentivadas 45 (~17% do total). Rentabilidade acumulada de 2,02%.

  • EMPRÉSTIMOS E RESERVA: +0,00%  
Este item é representado pelo capital em empréstimos privados. Como correção do montante aplico o rendimento mensal do Tesouro Selic. Aqui também está inclusa a reserva de curtíssimo prazo (deixo na conta Nubank).

Na renda fixa este mês enquanto o CDI marcou 0,50%, fiz 0,31% nos fundos. Na base anual tenho CDI (+4,18%) x Fundos (+2,02%).

RENDA VARIÁVEL

  • FIIs: -2,72
O fato mais impactante do mês foi o baque do Shopping ABC Plaza (ABCP11). Até me passou pela cabeça compras umas cotinhas pra arrendondar a quantidade que tenho, porém acabei deixando a bola rolar e ver o que acontece. O FII mais representativo continua sendo o Shopping ABC Plaza (ABCP11), ainda que tenha sofrido uma perda razoável. Em termos da Taxa de Retorno (TIR) o top continua a ser o Square Faria Lima (FLMA11) e a lanterna permanece com o Rio Bravo Renda Corporativa (FFCI11). A carteira conta com 13 papéis diferentes. Rentabilidade acumulada de 13,76%.

  • AÇÕES: +1,09%
Sem movimentação em agosto, fora a montanha russa que rolou no valor das cotações. Itausa PN (ITSA4) continua sendo a porção mais representativa da carteira. Em termos de retorno permanece a liderança imbatível de IRB Brasil (IRBR3). A lanterna passou para os braços de Braskem (BRKM5), que vem apanhando igual pandeiro (TIR de -9%). A carteira conta com 15 papéis variados. Rentabilidade acumulada de 11,14%.

Na renda variável deste mês temos o IFIX marcando -0,11% contra -2,72% dos Meus FIIS e o índice Ibovespa -0,67% contra +1,09% da minha carteira de ações. Na base anual temos o IFIX (+12,97%) x Meus FIIs (+13,76%) e Ibovespa (+15,07%) x Minhas Ações (+11,14%).

PROVENTOS - AGOSTO/2019

Neste mês recebi rendimentos de FIIs, juros de empréstimos, além de dividendos e JCP.

Total Agosto: R$ 728,66
Total Anual Acumulado 2019: R$ 7.574,86

CONSOLIDADO - AGOSTO/2019

Com as alterações a carteira global passou a ser composta por 68,63% em renda variável (FIIs e Ações) e os outros 31,37% em renda fixa (fundos e empréstimos). Pequena variação no mês.



A rentabilidade mensal ficou em +0,23%, com resultado anual acumulado de +12,31% (cerca de 294% do CDI)
   


Finalizando mais um post, agradeço aos colegas da blogosfera e demais visitantes que tiveram paciência para acompanhar.   

Até!

quarta-feira, 31 de julho de 2019

Fechamento - Julho/2019 - R$ 193.597,36 ou +R$ 6.160,44 (+3,29%)

Sejam todos bem vindos!
O cálculo de rentabilidade tem por base a planilha disponibilizada pelo colega ADP.

META ANUAL 2019: 250K em ativos financeiros - Resultado Parcial: -77,72% atingido.

Seguindo a luta cotidiana.

TRANSAÇÕES - JULHO/2019

Fiz um pequeno aporte, juntamente com o remanejamento de investimentos. Em decorrência aumentei posição no fundo Selic da BTG, aumentei posição em Alupar (ALUP11) e uma nova ação passou a integrar o portfólio: Cosan Logística (RLOG3).   

Vamos ao resultado mensal fechado:

RENDA FIXA

  • FUNDOS DIVERSOS: +0,48% 
Esse grupo é formado pelos fundos BTG Selic Simples (~82% do total), o qual por não possuir taxas acaba saindo mais vantajoso que o próprio Tesouro Selic (e que estou usando como reserva financeira) e o outro é o Brasil Plural Debêntures Incentivadas 45 (~17% do total). Rentabilidade acumulada de 1,71%.

  • EMPRÉSTIMOS E RESERVA: +7,32%  
Este item é representado pelo capital em empréstimos privados. Como correção do montante aplico o rendimento mensal do Tesouro Selic. Aqui também está inclusa a reserva de curtíssimo prazo (deixo na conta Nubank).

Na renda fixa este mês enquanto o CDI marcou 0,57%, fiz 0,48% nos fundos. Na base anual tenho CDI (+3,66%) x Fundos (+1,71%).

RENDA VARIÁVEL

  • FIIs: -2,42
O fato mais impactante do mês foi a derrocada de XP Corporate Macaé (XPCM11). Cheguei a colocar minhas cotas a venda, porém mudei de ideia e decidi pagar pra ver. Meu preço médio está quase no valor de mercado então não vou simplesmente 'dar' as cotas pra um espertão ganhar em cima de mim. O FII mais representativo continua sendo o Shopping ABC Plaza (ABCP11). Em termos da Taxa de Retorno (TIR) o top passou a ser o Square Faria Lima (FLMA11) e a lanterna permanece com o Rio Bravo Renda Corporativa (FFCI11). A carteira conta com 13 papéis diferentes. Rentabilidade acumulada de 18,10%.

  • AÇÕES: +2,31%
Ampliei a participação das ações no patrimônio total comprando mais Alupar (ALUP11) e abrindo posição em Cosan Logística (RLOG3), que já tinha despertado meu interesse mas que por 'n' motivos ainda não fazia parte da carteira. Itausa PN (ITSA4) continua sendo a porção mais representativa da carteira. Em termos de retorno permanece a liderança imbatível de IRB Brasil (IRBR3). A lanterna passou para os braços de M.Dias Branco (MDIA3) (TIR de 3%). A carteira agora conta com 15 papéis variados. Rentabilidade acumulada de 9,88%.

Na renda variável deste mês temos o IFIX marcando +1,27% contra -2,42% dos Meus FIIS e o índice Ibovespa +0,84% contra +2,31% da minha carteira de ações. Na base anual temos o IFIX (+13,10%) x Meus FIIs (+18,10%) e Ibovespa (+15,84%) x Minhas Ações (+9,88%).

PROVENTOS - JULHO/2019

Neste mês recebi rendimentos de FIIs, juros de empréstimos, além de dividendos e JCP.

Total Julho: R$ 3.109,62
Total Anual Acumulado 2019: R$ 6.846,20

CONSOLIDADO - JULHO/2019

Com as alterações a carteira global passou a ser composta por 69,62% em renda variável (FIIs e Ações) e os outros 30,38% em renda fixa (fundos e empréstimos).



A rentabilidade mensal ficou em +2,51%, com resultado anual acumulado de +12,35% (cerca de 337% do CDI)
   


Finalizando mais um post, agradeço aos colegas da blogosfera e demais visitantes que tiveram paciência para acompanhar.   

Até!

domingo, 30 de junho de 2019

Fechamento - Junho/2019 - R$ 187.436,92 ou +R$ 4.192,07 (+2,29%)

Sejam todos bem vindos!
O cálculo de rentabilidade tem por base a planilha disponibilizada pelo colega ADP.

META ANUAL 2019: 250K em ativos financeiros - Resultado Parcial: -97,13% atingido.

Tentando retornar aos níveis pré-aquisição do meu carro. A meta propriamente dita acho que não vai dar em 2019.

TRANSAÇÕES - JUNHO/2019

Não realizei nenhum movimento neste mês. Vou tentar acumular mais recursos e fazer movimentos mais efetivos.  

Vamos ao resultado mensal fechado:

RENDA FIXA

  • FUNDOS DIVERSOS: +0,68% 
Esse grupo é formado pelos fundos BTG Selic Simples (~75% do total), o qual por não possuir taxas acaba saindo mais vantajoso que o próprio Tesouro Selic (e que estou usando como reserva financeira) e o outro é o Brasil Plural Debêntures Incentivadas 45 (~25% do total). Rentabilidade acumulada de 1,77%.

  • EMPRÉSTIMOS E RESERVA: +0,08%  
Este item é representado pelo capital em empréstimos privados. Como correção do montante aplico o rendimento mensal do Tesouro Selic. Aqui também está inclusa a reserva de curtíssimo prazo (deixo na conta Nubank).

Na renda fixa este mês enquanto o CDI marcou 0,47%, fiz 0,68% nos fundos. Na base anual tenho CDI (+3,07%) x Fundos (+1,77%).

RENDA VARIÁVEL

  • FIIs: +3,85% 
De novidade somente a incorporação das cotas subscritas e sobras de SDIL11. O FII mais representativo continua sendo o Shopping ABC Plaza (ABCP11). Em termos da Taxa de Retorno (TIR) o top passou a ser o Hotel Maxinvest (HTMX11)) e a lanterna volta para o Rio Bravo Renda Corporativa (FFCI11). A carteira conta com 13 papéis diferentes. Rentabilidade acumulada de 20,94%.

  • AÇÕES: +3,22%
Sem alteração neste mês. Itausa PN (ITSA4) continua sendo a porção mais representativa da carteira. Em termos de retorno permanece a liderança imbatível de IRB Brasil (IRBR3). A lanterna segue com Fleury ON (FLRY3) (TIR de -3%). A carteira conta com 14 papéis variados. Rentabilidade acumulada de 7,90%.

Na renda variável deste mês temos o IFIX marcando +2,88% contra +3,85% dos Meus FIIS e o índice Ibovespa +4,06% contra +3,22% da minha carteira de ações. Na base anual temos o IFIX (+11,67%) x Meus FIIs (+20,94%) e Ibovespa (+14,88%) x Minhas Ações (+7,90%).

PROVENTOS - JUNHO/2019

Neste mês recebi rendimentos de FIIs, juros de empréstimos, além de dividendos e JCP.

Total Junho: R$ 802,36
Total Anual Acumulado 2019: R$ 3.736,58

CONSOLIDADO - JUNHO/2019

Com as alterações a carteira global passou a ser composta por 67,65% em renda variável (FIIs e Ações) e os outros 32,35% em renda fixa (fundos e empréstimos).


A rentabilidade mensal ficou em +2,31%, com resultado anual acumulado de +9,68% (cerca de 315% do CDI)
   


Finalizando mais um post, agradeço aos colegas da blogosfera e demais visitantes que tiveram paciência para acompanhar.   

Até!

sexta-feira, 31 de maio de 2019

Fechamento - Maio/2019 - R$ 183.244,85 ou +R$ 3.664,02 (+2,04%)

Sejam todos bem vindos!
O cálculo de rentabilidade tem por base a planilha disponibilizada pelo colega ADP.

META ANUAL 2019: 250K em ativos financeiros - Resultado Parcial: -110,34% atingido.

Pouco acima do que estava no final de janeiro, porém longe do necessário.

TRANSAÇÕES - MAIO/2019

Muita movimentação neste mês. Liquidei minha posição do Tesouro Direto (NTNB 2035), direcionando os recursos para a renda variável (principalmente ações), além de aumentar posição em fundos e empréstimos.  

Vamos ao resultado mensal fechado:


RENDA FIXA

  • TD: NA
Em virtude do ganho futuro em NTNB 2035 ter chegado próximo ao um limite razoável decidi fechar minha posição no momento. Assim, atualmente não possuo mais nada desta modalidade.  

  • FUNDOS DIVERSOS: +0,42% 
Realizei um novo aporte no fundo BTG Selic Simples, o qual por não possuir taxas acaba saindo mais vantajoso que o próprio Tesouro Selic e que pode ser resgatado caso haja oportunidade melhor. O outro fundo do portfólio é o Brasil Plural Debêntures Incentivadas 45. Rentabilidade acumulada de 1,09%.

  • EMPRÉSTIMOS E RESERVA: +0,08%  
Este item é representado pelo capital em empréstimos privados. Como correção do montante aplico o rendimento mensal do Tesouro Selic. O principal será pago futuramente, de modo que as correções mensais contabilizarei como aporte negativo (usarei as mesmas para abater outros acordos que temos). Não vou comparar rentabilidade neste item pois a função do mesmo é diferente das outras aplicações. Voltei a recompor minha reserva de curtíssimo prazo (deixo na conta Nubank).

Na renda fixa este mês enquanto o CDI marcou 0,54%, fiz 0,42% nos fundos. Na base anual tenho CDI (+2,59%) x Fundos (+1,09%).

RENDA VARIÁVEL

  • FIIs: +3,70% 
Como novidade tivemos a incorporação das novas cotas de MXRF11 e a subscrição de SDIL11, no qual participei tanto da oferta direta quanto das sobras, porém as mesmas ainda estão no 'limbo'. O FII mais representativo continua sendo o Shopping ABC Plaza (ABCP11). Em termos da Taxa de Retorno (TIR) o top continua a ser o Fundo Square Faria Lima (FLMA11) e na lanterna permanece o GGR Covepi (GGRC11) por pouco. A carteira conta com 13 papéis diferentes. Rentabilidade acumulada de 16,45%.

  • AÇÕES: -0,83%
Grandes mudanças por aqui. Abri posição em uma empresa que já estava no radar faz tempo: M. Dias Branco (MDIA3), aumentei posição em Fleury ON (FLRY3) e adicionei uma pimentinha na carteira - Via Varejo (VVAR3). Itausa PN (ITSA4) continua sendo a porção mais representativa da carteira. Em termos de retorno permanece a liderança imbatível de IRB Brasil (IRBR3). A lanterna segue com Fleury ON (FLRY3), atualmente (TIR de -10% considerando o novo preço médio). A carteira conta agora com 14 papéis variados. Rentabilidade acumulada de 4,54%.

Na renda variável deste mês temos o IFIX marcando +1,76% contra +3,70% dos Meus FIIS e o índice Ibovespa +0,70% contra -0,83% da minha carteira de ações. Na base anual temos o IFIX (+8,55%) x Meus FIIs (+16,45%) e Ibovespa (+10,40%) x Minhas Ações (+4,54%).

PROVENTOS - MAIO/2019

Neste mês recebi rendimentos de FIIs, juros de empréstimos, além de dividendos e JCP.

Total Maio: R$ 303,15
Total Anual Acumulado 2019: R$ 2.934,22

CONSOLIDADO - MAIO/2019

Com as alterações a carteira global passou a ser composta por 66,95% em renda variável (FIIs e Ações) e os outros 33,05% em renda fixa (fundos e empréstimos).






A rentabilidade mensal ficou em +0,33%, com resultado anual acumulado de +7,20% (cerca de 278% do CDI)
   


Finalizando mais um post, agradeço aos colegas da blogosfera e demais visitantes que tiveram paciência para acompanhar.   

Até!