terça-feira, 31 de dezembro de 2019

Fechamento 4º Trimestre/2019 e Anual: R$ 225.685,62 (+R$ 20.167,27 / +9,81%)

Sejam todos bem vindos!
Primeiramente peço desculpas pelo sumiço, porém decidi mudar a frequência das postagens, passando então a fazer o fechamento trimestral da carteira. Assim, dado que a última postagem ocorreu em setembro, hoje mostro como a carteira mudou nestes últimos três meses, além do fechamento anual. O cálculo de rentabilidade tem por base a planilha disponibilizada pelo colega ADP.

META ANUAL 2019: 250K em ativos financeiros - Resultado Parcial: 23,39% atingido.
Como realizei uma grande retirada em janeiro em decorrência da troca do meu carro a meta 2019 acabou ficando complicada. Mesmo assim considero o resultado razoável, levando em conta que em 2020 terei uma redução de despesas (consumo, manutenção) e não há previsão de retiradas significativas.
Para 2020 já estabeleci 300K como meta global. Vamos a ela!


TRANSAÇÕES - 4º TRIMESTRE/2019

Não houve muitas mudanças, destacando as seguintes: Na renda fixa zerei posição no fundo de debêntures da Brasil Plural e os recursos serão direcionados para a renda variável (aportes em janeiro), além de aumentar minha reserva de curtíssimo prazo (Nuconta) a um ponto de considero confortável. Na renda variável somente participação em subscrição dos FIIs, sem aportes em ações. 

Vamos ao resultado mensal fechado:

RENDA FIXA

  • LCI: +1,44% 
Trata-se de uma LCI lançada pelo banco BTG com taxa de 105% do CDI e prazo de 6 meses para resgate (final previsto em março/2020). Rentabilidade anual acumulada de 1,61%.

  • FUNDOS DIVERSOS: +4,64% 
Esse grupo agora consta somente como o fundo BTG Selic Simples, o qual por não possuir taxas acaba saindo mais vantajoso que o próprio Tesouro Selic (e que estou usando como reserva financeira). O outro integrante (Brasil Plural Debêntures Incentivadas 45) foi resgatado. Rentabilidade acumulada de 10,45% (valor acaba distorcido em função do resgate)

  • EMPRÉSTIMOS E RESERVA: -0,33%  
Este item é representado pelo capital em empréstimos privados. Como correção do montante aplico o rendimento mensal do Tesouro Selic. Aqui também está inclusa a reserva de curtíssimo prazo (deixo na conta Nubank).

Tomando os indicadores na base anual temos o CDI (+5,96%) x Fundos (+4,64%) x LCI (+1,61%).

RENDA VARIÁVEL

  • FIIs: +22,09% 
Como mudanças tivemos a incorporação das cotas do JS Real Estate (JSRE11), Rio Bravo Educacional (RBED11), nova subscrição de Maxi Renda (MXRF11) - ainda não incorporada, outra do Hotel Maxinvest (HTMX11), já incorporada e também a incorporação e mudança de nome/ticker do Rio Bravo Renda Corporativa (agora RCRB11). 
No momento do fechamento o FII mais representativo continua sendo o Shopping ABC Plaza (ABCP11). Em termos da Taxa de Retorno (TIR) o top continua a ser o Square Faria Lima (FLMA11) e a lanterna permanece passou a ser o JS Real Estate (JSRE11). A carteira conta com 13 papéis diferentes. Rentabilidade anual acumulada de 35,14%.

  • AÇÕES: +9,65%
Sem alterações de posição apenas segui a correnteza do Ibovespa. Itausa PN (ITSA4) continua sendo a porção mais representativa da carteira. Em termos de retorno permanece a liderança de IRB Brasil (IRBR3), enquanto a lanterna passou para os braços da Braskem (BRKM5), que vem andando de lado enquanto a treta Odebrecht/Petrobrás não acaba (TIR de -1%). A carteira conta com 15 papéis variados. Rentabilidade anual acumulada de 25,48%.

Na base anual temos o IFIX (+35,98%) x Meus FIIs (+35,14%) e Ibovespa (+31,58%) x Minhas Ações (+25,48%).

PROVENTOS - 4º TRIMESTRE/2019

Aqui são considerados rendimentos de FIIs, juros de empréstimos, além de dividendos e JCP.

Total 4º Trimeste: R$ 1.345,60
Total Anual Acumulado 2019: R$ 9.280,65

CONSOLIDADO - 4º TRIMESTRE/2019

Com a predominância dos aportes e o rally a carteira global passou a ser composta por 70,51% em renda variável (FIIs e Ações) e os outros 29,49% em renda fixa (fundos, empréstimos e LCI). 




A rentabilidade mensal ficou em +6,94%, com resultado anual acumulado de +23,29% (cerca de 390% do CDI)
   


Para comparação anual fiz uma tabela com as carteiras de 2018 e a de 2019 para visualização das mudanças e avanços obtidos:



Quero antes de me despedir desejar a todos um Feliz 2020 com muitas realizações, bons lucros e principalmente saúde, pois sem ela não é possível aproveitar as bençãos recebidas. Mais uma vez agradeço aos colegas da blogosfera e demais visitantes que tiveram paciência para acompanhar.   

Até Março!


2 comentários:

  1. Resultado anual acumulado de +23,29% é excelente. O meu fixou em 16%

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    1. Bom demais. Espero que esse ano consigamos melhorar. Valeu a visita.

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