Sejam todos bem vindos!
O cálculo de rentabilidade tem por base a planilha disponibilizada pelo colega ADP.
META ANUAL 2019: 250K em ativos financeiros - Resultado Parcial: -62,61% atingido.
Seguindo a luta cotidiana.
TRANSAÇÕES - AGOSTO/2019
Aproveitando a restituição do IR e mais umas economias acabei fazendo um aporte em agosto. Os recursos foram direcionados para a reserva e também nas subscrições de JSRE e FFCI que estão em andamento.
Vamos ao resultado mensal fechado:
RENDA FIXA
- FUNDOS DIVERSOS: +0,31%
Esse grupo é formado pelos fundos BTG Selic Simples (~82% do total), o qual por não possuir taxas acaba saindo mais vantajoso que o próprio Tesouro Selic (e que estou usando como reserva financeira) e o outro é o Brasil Plural Debêntures Incentivadas 45 (~17% do total). Rentabilidade acumulada de 2,02%.
- EMPRÉSTIMOS E RESERVA: +0,00%
Este item é representado pelo capital em empréstimos privados. Como correção do montante aplico o rendimento mensal do Tesouro Selic. Aqui também está inclusa a reserva de curtíssimo prazo (deixo na conta Nubank).
Na renda fixa este mês enquanto o CDI marcou 0,50%, fiz 0,31% nos fundos. Na base anual tenho CDI (+4,18%) x Fundos (+2,02%).
RENDA VARIÁVEL
- FIIs: -2,72%
O fato mais impactante do mês foi o baque do Shopping ABC Plaza (ABCP11). Até me passou pela cabeça compras umas cotinhas pra arrendondar a quantidade que tenho, porém acabei deixando a bola rolar e ver o que acontece. O FII mais representativo continua sendo o Shopping ABC Plaza (ABCP11), ainda que tenha sofrido uma perda razoável. Em termos da Taxa de Retorno (TIR) o top continua a ser o Square Faria Lima (FLMA11) e a lanterna permanece com o Rio Bravo Renda Corporativa (FFCI11). A carteira conta com 13 papéis diferentes. Rentabilidade acumulada de 13,76%.
- AÇÕES: +1,09%
Sem movimentação em agosto, fora a montanha russa que rolou no valor das cotações. Itausa PN (ITSA4) continua sendo a porção mais representativa da carteira. Em termos de retorno permanece a liderança imbatível de IRB Brasil (IRBR3). A lanterna passou para os braços de Braskem (BRKM5), que vem apanhando igual pandeiro (TIR de -9%). A carteira conta com 15 papéis variados. Rentabilidade acumulada de 11,14%.
Na renda variável deste mês temos o IFIX marcando -0,11% contra -2,72% dos Meus FIIS e o índice Ibovespa -0,67% contra +1,09% da minha carteira de ações. Na base anual temos o IFIX (+12,97%) x Meus FIIs (+13,76%) e Ibovespa (+15,07%) x Minhas Ações (+11,14%).
PROVENTOS - AGOSTO/2019
Neste mês recebi rendimentos de FIIs, juros de empréstimos, além de dividendos e JCP.
Total Agosto: R$ 728,66
Total Anual Acumulado 2019: R$ 7.574,86
CONSOLIDADO - AGOSTO/2019
Com as alterações a carteira global passou a ser composta por 68,63% em renda variável (FIIs e Ações) e os outros 31,37% em renda fixa (fundos e empréstimos). Pequena variação no mês.
Finalizando mais um post, agradeço aos colegas da blogosfera e demais visitantes que tiveram paciência para acompanhar.
Até!
