Mês de reação dos ativos com tudo fechando no azul. Porém, nada ganhou mais destaque e chocou a blogosfera quanto a partida do colega Viver de Construção (VDC). Confesso que no primeiro momento ao ler pensei que se tratava de um desligamento apenas do mundo virtual, mas quando a ficha caiu e a verdade foi revelada não nego que o pesar foi muito grande. VDC foi um grande contribuidor para o crescimento da maioria dos blogueiros, eu incluso, não tendo passado batido por este mundo. Esteja onde estiver VDC dedico esta postagem em sua homenagem. Os resultados de rentabilidade foram calculados pela planilha do colega ADP.
META ANUAL 2018: 215K em ativos financeiros - Resultado Parcial: 40,59% atingido.
Aqui houve tanto valorização dos ativos quanto aporte de dinheiro novo. Margem de tolerância global de (5%).
TRANSAÇÕES - JULHO/2018
Pequeno aporte, direcionado em sua maior parte para a renda variável (compra de ITSA4 e perspectiva de SDIL11 - ainda não executado), além de um troco usado para pagar a taxa de custódia da B3 (Tesouro Direto) e o restante aplicado no fundo de debêntures.
Vamos ao resultado mensal fechado:
RENDA FIXA
- TD: +1,92%
Este mês tivemos o acerto parcial da taxa de custódia. Fora isso apenas uma pequena melhora das taxas da NTNBs 2035, fazendo o valor da carteira subir. Em termos percentuais estou com 57,14% dos títulos vinculados ao IPCA (NTNB 2035) e 42,86% vinculados à Selic (LFT 2021 e 2023). Rentabilidade anual de 2,14%.
- FUNDOS DE INVESTIMENTO PRIVADOS: +1,16%
Este item é representado pelo fundo Brasil Plural Debêntures Incentivadas 45. Como características deste fundo temos: valor de aplicação (R$ 100,00 mínimo) e taxa de administração (1,00% a.a.). Não tenho pretensão de resgate no curto prazo. Rentabilidade anual de 5,87%.
- EMPRÉSTIMOS: +0,37%
Este item é representado pelo capital em empréstimos privados. Como correção do montante aplico o rendimento mensal do Tesouro Selic. O principal será pago futuramente, de modo que as correções mensais contabilizarei como aporte negativo (usarei as mesmas para abater outros acordos que temos). Não vou comparar rentabilidade neste item pois a função do mesmo é diferente das outras aplicações.
Na renda fixa este mês enquanto o CDI marcou 0,54%, fiz +1,92 no TD e 1,16% no fundo de debêntures. Na base anual tenho CDI (+3,73%) x TD (+2,14%) x FIP (+5,87%).
RENDA VARIÁVEL
- FIIs: +4,12%
Reação da carteira em julho. Tivemos a nova emissão de SDI Logística Rio (SDIL11), porém preferi não realizar a subscrição por achar o preço salgado, pretendendo comprar cotas no mercado secundário. O FII mais representativo continua sendo o Shopping ABC Plaza (ABCP11). Em termos da Taxa de Retorno (TIR) o XP Corporate Macaé (XPCM11) é o melhor da carteira, enquanto a lanterna passou para a mão do GGR Covepi Renda (GGRC11). A carteira conta com 13 papéis diferentes. Rentabilidade anual de +0,89%.
- AÇÕES: +5,19%
Mês de subida com pequena alteração no portfólio (aumento de ITSA4), que passa a ser a porção mais representativa da carteira. Em termos de retorno temos a liderança de volta ao IRB Brasil (IRBR3), vencendo por pouco Braskem PNA (BRKM5). A lanterna de julho ficou com Fleury ON (FLRY3). A carteira conta com 12 papéis variados. Rentabilidade anual de -1,23%.
Na renda variável deste mês o IFIX marcou +1,37% contra +4,12% dos Meus FIIS e o índice Ibovespa +8,88% contra +5,19% da minha carteira de ações. Na base anual tenho IFIX (-3,23%) x Meus FIIs (+0,89%) e Ibovespa (+3,69%) x Minhas Ações (-1,23%).
PROVENTOS - JULHO/2018
Neste mês recebi proventos de FIIs, Dividendos (ABEV3 e ITSA4) e juros dos empréstimos. Comparativamente aos demais foi um mês fraco.
Total Julho: R$ 307,22
Total Anual Acumulado: R$ 2.726,51
CONSOLIDADO - JULHO/2018
A carteira global fechou com 57,52% de renda fixa (TD, fundos e empréstimos) e 42,48% em renda variável (FIIs e Ações). Houve uma reação mais forte na parte variável, além do aporte direcionado este mês.
Mais uma vez finalizo o post agradecendo a todos os colegas da blogosfera e demais visitantes que tiveram paciência para acompanhar.
Até!
