sexta-feira, 31 de maio de 2019

Fechamento - Maio/2019 - R$ 183.244,85 ou +R$ 3.664,02 (+2,04%)

Sejam todos bem vindos!
O cálculo de rentabilidade tem por base a planilha disponibilizada pelo colega ADP.

META ANUAL 2019: 250K em ativos financeiros - Resultado Parcial: -110,34% atingido.

Pouco acima do que estava no final de janeiro, porém longe do necessário.

TRANSAÇÕES - MAIO/2019

Muita movimentação neste mês. Liquidei minha posição do Tesouro Direto (NTNB 2035), direcionando os recursos para a renda variável (principalmente ações), além de aumentar posição em fundos e empréstimos.  

Vamos ao resultado mensal fechado:


RENDA FIXA

  • TD: NA
Em virtude do ganho futuro em NTNB 2035 ter chegado próximo ao um limite razoável decidi fechar minha posição no momento. Assim, atualmente não possuo mais nada desta modalidade.  

  • FUNDOS DIVERSOS: +0,42% 
Realizei um novo aporte no fundo BTG Selic Simples, o qual por não possuir taxas acaba saindo mais vantajoso que o próprio Tesouro Selic e que pode ser resgatado caso haja oportunidade melhor. O outro fundo do portfólio é o Brasil Plural Debêntures Incentivadas 45. Rentabilidade acumulada de 1,09%.

  • EMPRÉSTIMOS E RESERVA: +0,08%  
Este item é representado pelo capital em empréstimos privados. Como correção do montante aplico o rendimento mensal do Tesouro Selic. O principal será pago futuramente, de modo que as correções mensais contabilizarei como aporte negativo (usarei as mesmas para abater outros acordos que temos). Não vou comparar rentabilidade neste item pois a função do mesmo é diferente das outras aplicações. Voltei a recompor minha reserva de curtíssimo prazo (deixo na conta Nubank).

Na renda fixa este mês enquanto o CDI marcou 0,54%, fiz 0,42% nos fundos. Na base anual tenho CDI (+2,59%) x Fundos (+1,09%).

RENDA VARIÁVEL

  • FIIs: +3,70% 
Como novidade tivemos a incorporação das novas cotas de MXRF11 e a subscrição de SDIL11, no qual participei tanto da oferta direta quanto das sobras, porém as mesmas ainda estão no 'limbo'. O FII mais representativo continua sendo o Shopping ABC Plaza (ABCP11). Em termos da Taxa de Retorno (TIR) o top continua a ser o Fundo Square Faria Lima (FLMA11) e na lanterna permanece o GGR Covepi (GGRC11) por pouco. A carteira conta com 13 papéis diferentes. Rentabilidade acumulada de 16,45%.

  • AÇÕES: -0,83%
Grandes mudanças por aqui. Abri posição em uma empresa que já estava no radar faz tempo: M. Dias Branco (MDIA3), aumentei posição em Fleury ON (FLRY3) e adicionei uma pimentinha na carteira - Via Varejo (VVAR3). Itausa PN (ITSA4) continua sendo a porção mais representativa da carteira. Em termos de retorno permanece a liderança imbatível de IRB Brasil (IRBR3). A lanterna segue com Fleury ON (FLRY3), atualmente (TIR de -10% considerando o novo preço médio). A carteira conta agora com 14 papéis variados. Rentabilidade acumulada de 4,54%.

Na renda variável deste mês temos o IFIX marcando +1,76% contra +3,70% dos Meus FIIS e o índice Ibovespa +0,70% contra -0,83% da minha carteira de ações. Na base anual temos o IFIX (+8,55%) x Meus FIIs (+16,45%) e Ibovespa (+10,40%) x Minhas Ações (+4,54%).

PROVENTOS - MAIO/2019

Neste mês recebi rendimentos de FIIs, juros de empréstimos, além de dividendos e JCP.

Total Maio: R$ 303,15
Total Anual Acumulado 2019: R$ 2.934,22

CONSOLIDADO - MAIO/2019

Com as alterações a carteira global passou a ser composta por 66,95% em renda variável (FIIs e Ações) e os outros 33,05% em renda fixa (fundos e empréstimos).






A rentabilidade mensal ficou em +0,33%, com resultado anual acumulado de +7,20% (cerca de 278% do CDI)
   


Finalizando mais um post, agradeço aos colegas da blogosfera e demais visitantes que tiveram paciência para acompanhar.   

Até!

terça-feira, 30 de abril de 2019

Fechamento - Abril/2019 - R$ 179.580,83 ou +R$ 1.692,64 (+0,95%)

Sejam todos bem vindos!
O cálculo de rentabilidade tem por base a planilha disponibilizada pelo colega ADP.

META ANUAL 2019: 250K em ativos financeiros - Resultado Parcial: -121,89% atingido.

Ainda longe do ponto que eu estava inicialmente. Assim, continuo no vermelho.

TRANSAÇÕES - ABRIL/2019

A despesa do mês foi decorrente da subscrição de MXRF11 (cujas cotas ainda não foram incorporadas), utilizando proventos recebidos anteriormente. 

Vamos ao resultado mensal fechado:


RENDA FIXA

  • TD: +1,36%
A posição do momento no TD é 100% NTNB 2035. Estava na ideia de aportar em Selic 2025 mas achei uma opção melhor (vou explicar abaixo). Rentabilidade acumulada de 24,99% (valor distorcido pela venda ocorrida em Janeiro/19). 

  • FUNDOS DIVERSOS: +0,18% 
A alteração do título veio em decorrência da abertura de posição no fundo BTG Selic Simples, o qual por não possuir taxas acaba saindo mais vantajoso que o próprio Tesouro Selic. O outro fundo do portfólio é o Brasil Plural Debêntures Incentivadas 45. Rentabilidade acumulada de 0,86%.

  • EMPRÉSTIMOS E RESERVA: +0,31%  
Este item é representado pelo capital em empréstimos privados. Como correção do montante aplico o rendimento mensal do Tesouro Selic. O principal será pago futuramente, de modo que as correções mensais contabilizarei como aporte negativo (usarei as mesmas para abater outros acordos que temos). Não vou comparar rentabilidade neste item pois a função do mesmo é diferente das outras aplicações. Voltei a recompor minha reserva de curtíssimo prazo (deixo na conta Nubank).

Na renda fixa este mês enquanto o CDI marcou 0,52%, fiz 1,36% no TD e 0,18% no fundo de debêntures. Na base anual tenho CDI (+2,04%) x TD (+24,99%) x FIP (+0,86%).

RENDA VARIÁVEL

  • FIIs: -0,04% 
Neste mês tivemos a nova subscrição de MXRF11, cujas cotas ainda não estão em carteira e SDIL11 já está com o bloco na rua. O FII mais representativo continua sendo o Shopping ABC Plaza (ABCP11). Em termos da Taxa de Retorno (TIR) o top passou a ser o Fundo Square Faria Lima (FLMA11) que vem subindo como foguete (sem nenhum fator aparente) e a lanterna permanece o GGR Covepi (GGRC11). A carteira conta com 13 papéis diferentes. Rentabilidade acumulada de 12,55%.

  • AÇÕES: +1,72%
Sem mudanças nesse quesito. Itausa PN (ITSA4) continua sendo a porção mais representativa da carteira. Em termos de retorno permanece a liderança imbatível de IRB Brasil (IRBR3). A lanterna segue com Fleury ON (FLRY3), atualmente (TIR de -24%). A carteira conta com 12 papéis variados. Rentabilidade acumulada de 6,61%.

Na renda variável deste mês temos o IFIX marcando +1,03% contra -0,04% dos Meus FIIS e o índice Ibovespa +0,98% contra +1,72% da minha carteira de ações. Na base anual temos o IFIX (+6,67%) x Meus FIIs (+12,55%) e Ibovespa (+9,63%) x Minhas Ações (+6,61%).

PROVENTOS - ABRIL/2019

Neste mês recebi rendimentos de FIIs, juros de empréstimos, além de dividendos e JCP.

Total Abril: R$ 582,14
Total Anual Acumulado 2019: R$ 2.631,07

CONSOLIDADO - ABRIL/2019

A carteira global é composta por 58,66% em renda variável (FIIs e Ações) e os outros 41,34% em renda fixa (TD, fundos e empréstimos).






A rentabilidade mensal ficou em +0,98%, com resultado anual acumulado de +6,97% (cerca de 342% do CDI)
   


Finalizando mais um post, agradeço aos colegas da blogosfera e demais visitantes que tiveram paciência para acompanhar.   

Até!

domingo, 31 de março de 2019

Fechamento - Março/2019 - R$ 177.888,19 ou -R$ 821,95 (-0,46%)

Olá a todos!
Esse mês estou meio corrido então não vou me alongar muito em explicações e justificativas. O cálculo de rentabilidade tem por base a planilha disponibilizada pelo colega ADP.

META ANUAL 2019: 250K em ativos financeiros - Resultado Parcial: -127,22% atingido.

Ainda longe do ponto que eu estava inicialmente. Assim, continuo no vermelho.

TRANSAÇÕES - MARÇO/2019

Somente a liberação das cotas subscritas de GGRC11 e um pequeno resgate de dinheiro para pagar despesas extras. 

Vamos ao resultado mensal fechado:


RENDA FIXA

  • TD: +0,50%
A situação atual do TD é a seguinte: 100% posicionado em NTNB 2035 mas ainda com intenção de equilibrar as coisas aportando um pouco em LFT 2025 (quando possível). Rentabilidade acumulada de 23,31% (valor distorcido pela venda ocorrida em Janeiro/19). 

  • FUNDOS DE INVESTIMENTO PRIVADOS: +0,56% 
Este item é representado pelo fundo Brasil Plural Debêntures Incentivadas 45. Como características deste fundo temos: valor de aplicação (R$ 100,00 mínimo) e taxa de administração (1,00% a.a.). Rentabilidade acumulada de 2,16%.

  • EMPRÉSTIMOS E RESERVA: +0,27%  
Este item é representado pelo capital em empréstimos privados. Como correção do montante aplico o rendimento mensal do Tesouro Selic. O principal será pago futuramente, de modo que as correções mensais contabilizarei como aporte negativo (usarei as mesmas para abater outros acordos que temos). Não vou comparar rentabilidade neste item pois a função do mesmo é diferente das outras aplicações. 

Na renda fixa este mês enquanto o CDI marcou 0,47%, fiz 0,50% no TD e 0,56% no fundo de debêntures. Na base anual tenho CDI (+1,51%) x TD (+23,31%) x FIP (+2,16%).

RENDA VARIÁVEL

  • FIIs: +5,28% 
Mudança com a liberação das cotas de GGRC11, que agora assume o 2º lugar em volume na carteira. O FII mais representativo continua sendo o Shopping ABC Plaza (ABCP11). Em termos da Taxa de Retorno (TIR) continua o Hotel MaxInvest (HTMX11) como o melhor da carteira enquanto a lanterna agora passou para o GGR Covepi (GGRC11). A carteira conta com 13 papéis diferentes. Rentabilidade acumulada de 12,66%.

  • AÇÕES: -2,07%
Itausa PN (ITSA4) continua sendo a porção mais representativa da carteira. Em termos de retorno permanece a liderança imbatível de IRB Brasil (IRBR3). A lanterna segue com Fleury ON (FLRY3), atualmente (TIR de -25%). A carteira conta com 12 papéis variados. Rentabilidade acumulada de 4,80%.

Na renda variável deste mês temos o IFIX marcando +1,99% contra +5,28% dos Meus FIIS e o índice Ibovespa -0,18% contra -2,07% da minha carteira de ações. Na base anual temos o IFIX (+5,58%) x Meus FIIs (+12,66%) e Ibovespa (+8,56%) x Minhas Ações (+4,80%).

PROVENTOS - MARÇO/2019

Neste mês recebi rendimentos de FIIs, juros de empréstimos, além de dividendos e JCP.

Total Março: R$ 1.494,62
Total Anual Acumulado 2019: R$ 2.048,93

CONSOLIDADO - MARÇO/2019

A carteira global é composta por 58,46% em renda variável (FIIs e Ações) e os outros 41,54% em renda fixa (TD, fundos e empréstimos).







A rentabilidade mensal ficou em -0,10%, com resultado anual acumulado de +5,93% (cerca de 393% do CDI)
   


Finalizando mais um post, agradeço aos colegas da blogosfera e demais visitantes que tiveram paciência para acompanhar.   

Até!

quinta-feira, 28 de fevereiro de 2019

Fechamento - Fevereiro/2019 - R$ 178.710,14 ou -R$ 2.883,74 (-1,59%)

Olá a todos!
Segundo mês de 2019, Fevereiro é mais curto e junto com ele veio o início do novo governo. O início de ano sempre é mais tumultuado porém creio que até o final do primeiro trimestre voltaremos a programação normal. O cálculo de rentabilidade tem por base a planilha disponibilizada pelo colega ADP.

META ANUAL 2019: 250K em ativos financeiros - Resultado Parcial: -124,63% atingido.

Ainda longe do ponto que eu estava inicialmente. Assim, continuo no vermelho.

TRANSAÇÕES - FEVEREIRO/2018

Fiz um pequeno aporte para completar o necessário para a subscrição de GGRC11 com o restante de saldo que tinha na corretora. 

Vamos ao resultado mensal fechado:


RENDA FIXA

  • TD: +1,05%
Ligeira valorização no mês. A situação atual do TD é a seguinte: 100% posicionado em NTNB 2035 mas ainda com intenção de equilibrar as coisas aportando um pouco em LFT 2025 (quando possível). Rentabilidade acumulada de 22,70% (valor distorcido pela venda ocorrida em Janeiro/19). 

  • FUNDOS DE INVESTIMENTO PRIVADOS: +0,65% 
Este item é representado pelo fundo Brasil Plural Debêntures Incentivadas 45. Como características deste fundo temos: valor de aplicação (R$ 100,00 mínimo) e taxa de administração (1,00% a.a.). Rentabilidade acumulada de 1,59%.

  • EMPRÉSTIMOS E RESERVA: +0,06%  
Este item é representado pelo capital em empréstimos privados. Como correção do montante aplico o rendimento mensal do Tesouro Selic. O principal será pago futuramente, de modo que as correções mensais contabilizarei como aporte negativo (usarei as mesmas para abater outros acordos que temos). Não vou comparar rentabilidade neste item pois a função do mesmo é diferente das outras aplicações. 

Na renda fixa este mês enquanto o CDI marcou 0,49%, fiz 1,05% no TD e 0,65% no fundo de debêntures. Na base anual tenho CDI (+1,04%) x TD (+22,70%) x FIP (+1,59%).

RENDA VARIÁVEL

  • FIIs: -3,93% 
Mês de lenha - pelo menos no meu portfólio. A única alteração significativa foi a subscrição de GGRC11 (cujas cotas novas ainda estão com o código GGRC13). O FII mais representativo continua sendo o Shopping ABC Plaza (ABCP11). Em termos da Taxa de Retorno (TIR) continua o Hotel MaxInvest (HTMX11) como o melhor da carteira enquanto a lanterna permanece com o Rio Bravo Renda Corporativa (FFCI11). A carteira conta com 13 papéis diferentes. Rentabilidade acumulada de 7,01%.

  • AÇÕES: -3,22%
Fui mais fundo que o Ibovespa em fevereiro. Itausa PN (ITSA4) continua sendo a porção mais representativa da carteira. Em termos de retorno permanece a liderança imbatível de IRB Brasil (IRBR3). A lanterna segue com Fleury ON (FLRY3), atualmente (TIR de -28%). A carteira conta com 12 papéis variados. Rentabilidade acumulada de 6,96%.

Na renda variável deste mês temos o IFIX marcando +1,03% contra -3,93% dos Meus FIIS e o índice Ibovespa -1,86% contra -3,22% da minha carteira de ações. Na base anual temos o IFIX (+3,53%) x Meus FIIs (+7,01%) e Ibovespa (+8,76%) x Minhas Ações (+6,96%).

PROVENTOS - FEVEREIRO/2019

Neste mês recebi recursos rendimentos de FIIs e juros de empréstimos.

Total Fevereiro: R$ 173,56
Total Anual Acumulado 2019: R$ 554,31

CONSOLIDADO - FEVEREIRO/2019

Não houve aporte significativo durante o mês, de modo que a variação ocorrida se deu por conta do tombo maior levado na Renda Variável. A carteira global é composta por 58,71% em renda variável (FIIs e Ações) e os outros 41,29% em renda fixa (TD, fundos e empréstimos).






A rentabilidade mensal ficou em -1,90%, com resultado anual acumulado de +6,01% (cerca de 578% do CDI)
   


Finalizando mais um post, agradeço aos colegas da blogosfera e demais visitantes que tiveram paciência para acompanhar.   

Até!

sexta-feira, 1 de fevereiro de 2019

Fechamento - Janeiro/2019 - R$ 181.593,88 ou -R$ 36.642,86 (-16,79%)

Olá a todos!
Finalmente tivemos o início da 'nova era'. Apesar de que em termos práticos nada ainda tenha sido aprovado, a renovação por si só aparentemente deu uma oxigenada no espirito coletivo, resistências a parte. O primeiro mês foi um mês de razoável crescimento apesar de que em termos de portfólio realizei uma grande alteração no status quo. Tomara que este seja o primeiro de muitos meses (quem sabe anos) de realizações. O cálculo de rentabilidade tem por base a planilha disponibilizada pelo colega ADP.

META ANUAL 2019: 250K em ativos financeiros - Resultado Parcial: -115,55% atingido.

Fiz uma retirada de recursos que estavam aplicados, de modo que estou com menos patrimônio do que no fim de 2018. Vejamos se conseguirei colocar minha 'economia' nos trilhos novamente. 


TRANSAÇÕES - JANEIRO/2018

Realizei um aporte mínimo, suficiente apenas para quitar o valor da taxa de custódia do Tesouro Direto e o restante aumentei posição no Fundo de Debêntures Isentas para não deixar dinheiro parado na conta. Na outra vertente apareceu uma oportunidade para trocar meu carro por um mais novo e, por conta disso fiz o resgate da maior parte da minha posição em Tesouro Direto, precisamente LFT 2021, LFT 2023 e parte da NTNB 2035. 

Vamos ao resultado mensal fechado:


RENDA FIXA

  • TD: +21,42%
Em decorrência do resgate parcial dos papéis a tabela acusa uma grande valorização mensal (não me perguntem como explicar a razão pois honestamente não sei). Em termos práticos minha situação do TD ficou assim: 100% posicionado em NTNB 2035, porém assim que as despesas de início de ano passarem penso em ir repondo a reserva de LFT 2023, que serve ainda pra equilibrar o lado da renda variável que vem subindo bastante. Rentabilidade acumulada de 21,42%. 

  • FUNDOS DE INVESTIMENTO PRIVADOS: +0,94% 
Este item é representado pelo fundo Brasil Plural Debêntures Incentivadas 45. Como características deste fundo temos: valor de aplicação (R$ 100,00 mínimo) e taxa de administração (1,00% a.a.). Rentabilidade acumulada de 0,94%.

  • EMPRÉSTIMOS E RESERVA: +0,29%  
Este item é representado pelo capital em empréstimos privados. Como correção do montante aplico o rendimento mensal do Tesouro Selic. O principal será pago futuramente, de modo que as correções mensais contabilizarei como aporte negativo (usarei as mesmas para abater outros acordos que temos). Não vou comparar rentabilidade neste item pois a função do mesmo é diferente das outras aplicações. Como já mencionei no tópico do TD ainda não iniciei a reposição da reserva estratégica. 

Na renda fixa este mês enquanto o CDI marcou 0,54%, fiz 21,42% no TD e 0,94% no fundo de debêntures. Na base anual tenho CDI (+0,54%) x TD (+21,42%) x FIP (+0,94%).

RENDA VARIÁVEL

  • FIIs: +11,93% 
Grande valorização mensal. Como novidade tivemos a incorporação das cotas subscritas de SDIL11, que subiram bem desde então e a nova emissão de GGRC11, na qual pretendo aumentar posição. O FII mais representativo continua sendo o Shopping ABC Plaza (ABCP11), que passará por um grupamento. Em termos da Taxa de Retorno (TIR) continua o Hotel MaxInvest (HTMX11) como o melhor da carteira. A lanterna permanece com o Rio Bravo Renda Corporativa (FFCI11), ainda que o mesmo tenha recuperado parte do valor. A carteira conta com 13 papéis diferentes. Rentabilidade acumulada de 11,93%.

  • AÇÕES: +10,47%
Terminei praticamente empatado com o IBOV em janeiro. Itausa PN (ITSA4) continua sendo a porção mais representativa da carteira. Em termos de retorno permanece a liderança imbatível de IRB Brasil (IRBR3) - quase 200%. A lanterna segue com Fleury ON (FLRY3), atualmente (TIR de -20%). A carteira conta com 12 papéis variados. Rentabilidade acumulada de 10,47%.

Na renda variável deste mês temos o IFIX marcando +2,47% contra +11,93% dos Meus FIIS e o índice Ibovespa +10,44% contra +10,47% da minha carteira de ações. Na base anual temos o IFIX (+2,47%) x Meus FIIs (+11,93%) e Ibovespa (+10,44%) x Minhas Ações (+10,47%).

PROVENTOS - JANEIRO/2019

Neste mês recebi recursos de várias fontes (rendimentos de FIIs, juros de empréstimos e dividendos). Pagaram em janeiro: HGTX3/FLRY3 (JCP) e ITSA4 (dividendo).

Total Janeiro: R$ 380,75
Total Anual Acumulado 2019: R$ 380,75

CONSOLIDADO - JANEIRO/2019

Uma vez que a renda variável cresceu bastante, aliada a uma retirada de recursos em renda fixa, a carteira global sofreu uma inversão do padrão histórico: agora são 59,47% em renda variável (FIIs e Ações) e os outros 40,53% em renda fixa (TD, fundos e empréstimos).





A rentabilidade mensal ficou em +8,09%, com resultado anual acumulado de +8,09% (cerca de 15x a valorização do CDI)
   


Finalizando mais um post, agradeço aos colegas da blogosfera e demais visitantes que tiveram paciência para acompanhar.   

Até!

terça-feira, 1 de janeiro de 2019

Fechamento - Dezembro/2018 - R$ 218.236,74 ou +R$ 11.994,85 (+5,82%)

Passadas as festividades chegou a hora de apresentar os resultados de 2018. Um ano que começou bastante promissor, passou por uma fase tenebrosa e no final teve sua remissão. O ano também foi marcante pelo bom resultado que obtive e a maior diversificação nos ativos investidos. O cálculo de rentabilidade tem por base a planilha disponibilizada pelo colega ADP.

META ANUAL 2018: 215K em ativos financeiros - Resultado Parcial: 105,53% atingido.

Aproveitando um último aporte e a subida dos títulos consegui atingir a meta estabelecida. 


TRANSAÇÕES - DEZEMBRO/2018

Destinei o último aporte de 2018 para um empréstimo particular a um amigo meu. Também utilizei a reserva para este intento, de modo que vou precisar repor o valor gasto. Os proventos obtidos utilizarei para fazer caixa em 2019 e direcionar aos papéis mais interessantes. 

Vamos ao resultado mensal fechado:


RENDA FIXA

  • TD: +0,78%
Outro mês de valorização. Meus títulos principais - NTNB 2035 já estão novamente na casa dos 5,xx%, motivo este para ficar de olho no melhor momento de saída. Percentualmente fechei o ano com 59,63% em títulos vinculados ao IPCA (NTNB 2035) e outros 40,37% vinculados à Selic (LFT 2021 e 2023). Rentabilidade anual final de 10,83%.

  • FUNDOS DE INVESTIMENTO PRIVADOS: +0,53% 
Este item é representado pelo fundo Brasil Plural Debêntures Incentivadas 45. Como características deste fundo temos: valor de aplicação (R$ 100,00 mínimo) e taxa de administração (1,00% a.a.). Rentabilidade anual final de 10,02%.

  • EMPRÉSTIMOS E RESERVA: +0,30%  
Este item é representado pelo capital em empréstimos privados. Como correção do montante aplico o rendimento mensal do Tesouro Selic. O principal será pago futuramente, de modo que as correções mensais contabilizarei como aporte negativo (usarei as mesmas para abater outros acordos que temos). Não vou comparar rentabilidade neste item pois a função do mesmo é diferente das outras aplicações. A novidade é referente a uma reserva de capital que eu estou mantendo na Nuconta, cujo rendimento é a baseado na taxa Selic e tem liquidez imediata. Decidi que esse vai ser meu capital de curtíssimo prazo, disponível para gasto a qualquer momento necessário, sendo que pretendo manter de 1 a 1,5% do total das minhas economias por aqui. (foi gasta e será reposta em 2019).

Na renda fixa este mês enquanto o CDI marcou 0,49%, fiz 0,78% no TD e 0,53% no fundo de debêntures. Na base anual tenho CDI (+6,42%) x TD (+10,83%) x FIP (+10,02%).

RENDA VARIÁVEL

  • FIIs: +2,92% 
Continuamos com o direito a SDIL13 (ainda não incorporada) como única novidade. O FII mais representativo continua sendo o Shopping ABC Plaza (ABCP11). Em termos da Taxa de Retorno (TIR) continua o Hotel MaxInvest (HTMX11) como o melhor da carteira. A lanterna permanece com o Rio Bravo Renda Corporativa (FFCI11). A carteira conta com 13 papéis diferentes. Rentabilidade anual final de +11,10%.

  • AÇÕES: +1,18%
Consegui descolar da tendência de queda em dezembro. Itausa PN (ITSA4) continua sendo a porção mais representativa da carteira. Em termos de retorno continua a liderança imbatível de IRB Brasil (IRBR3) - TIR de 182%. A lanterna permanece com Fleury ON (FLRY3), atualmente (TIR de -28%). A carteira conta com 12 papéis variados. Rentabilidade anual final de +24,22%.

Na renda variável deste mês temos o IFIX marcando +2,22% contra +2,92% dos Meus FIIS e o índice Ibovespa -1,81% contra +1,18% da minha carteira de ações. Na base anual temos o IFIX (+5,62%) x Meus FIIs (+11,10%) e Ibovespa (+15,03%) x Minhas Ações (+24,22%).

PROVENTOS - DEZEMBRO/2018

Neste mês recebi recursos de várias fontes (rendimentos de FIIs, juros de empréstimos e dividendos). Pagaram em dezembro: ABEV3/BBAS3/CVCB3 (JCP) e ALUP11 (dividendo).

Total Dezembro: R$ 417,48
Total Anual Acumulado 2018: R$ 4.834,31

CONSOLIDADO - DEZEMBRO/2018

A carteira global fechou com 55,34% de renda fixa (TD, fundos e empréstimos) e 44,66% em renda variável (FIIs e Ações). Dessa vez a parte fixa ganhou espaço, fruto principalmente do aumento de capital.





A rentabilidade mensal ficou em +1,00%, com resultado anual acumulado de +12,81% (cerca de 200% do CDI)
   


Como fiz no fim do ano passado volto com uma tabela comparativa entre as carteiras de 2017 e a de 2018 para visualização das mudanças e avanços obtidos:



Ainda que atrasado desejo a todos um Feliz 2019, torcendo para que este ano seja pleno em realizações - não apenas as materiais. Mais uma vez agradeço aos colegas da blogosfera e demais visitantes que tiveram paciência para acompanhar.   

Até!