segunda-feira, 31 de outubro de 2016

Fechamento - Outubro/2016

Chegamos ao momento da verdade - fechamento do mês. Consegui uma boa rentabilidade apesar de não ter aportado dinheiro novo. Quero ver como será o mês de novembro antes de decidir se aumento a posição em FIIs ou sigo no Tesouro. Meta dos 100K quase batida - praticamente vendo a linha de chegada na minha frente. Vamos aos números.

Os resultados para rentabilidade foram obtidos utilizando a planilha do ADP.


COMPRAS - OUTUBRO/2016

Por conta do aporte bombado em setembro nesse mês não injetei dinheiro novo. Somente usei os proventos dos FIIs na compra de mais cotas de RNGO11 e ABCP11.     

Vamos ao resultado mensal fechado:


RENDA FIXA

  • LCI: +0,86%
Essa aplicação é vinculada a uma porcentagem do CDI e por conta da queda da Selic teve uma ligeira redução em comparação com setembro. A rentabilidade anual está em 14,33%. 

  • TD: +0,67%
Esse foi o elo mais 'fraco' da carteira em questão de valorização neste mês em decorrência da subida das taxas. Novamente sem aportes nesse mês. Em termos percentuais ficou assim: vinculados ao IPCA (45,39%), prefixados (5,03%) e vinculados à taxa Selic (49,58%). Aportes em TD são prováveis em novembro, a menos que ocorra algo que mude meu foco. Rentabilidade aqui é de 13,34%

  • COE: +7,74%
O destaque de outubro ficou nesta modalidade. Por conta da subida das ações de PETR4 (que inclusive estourou o limite de ganho) e BBAS3 (quase estourado) a valorização aqui foi significativa. Ainda tenho outro papel vinculado ao índice Bovespa, mas este ainda não atingiu o gatilho de valorização, o que torço para ocorrer ainda este ano. Estes papeis não têm marcação a mercado, logo estou considerando a variação da cota comparativamente com os termos de início e descontando o IR correspondente ao prazo da aplicação (17,50%). Rentabilidade anual de 9,25%.


RENDA VARIÁVEL

  • FIIs: +2,71%
Mais um mês de avanço razoável. Conforme já disse acima usei os proventos para adquirir novas cotas. Estou pensando em juntar o que receber em novembro e dezembro para então sair às compras. A rentabilidade anual está em 27,63%. A carteira de FIIs conta com 16 papéis diferentes até o momento. 


PROVENTOS - OUTUBRO/2016

Esse mês somente proventos de FIIs. Houve uma ligeira queda em comparação ao recebido no mês de Setembro. 

Total Setembro: R$ 108,06


CONSOLIDADO - OUTUBRO/2016

O fechamento da carteira ficou então representada por aproximadamente 86,02% em aplicações de renda fixa (LCI, TD e COE) e 13,98% em renda variável (FIIs), praticamente estável comparativamente com setembro.







O avanço deste mês foi de +2,34%, o segundo melhor do ano de 2016. Novembro já é hora de renovação de seguro então já sabem... Mantendo a estratégia vou manter as despesas em controle para aportar o máximo possível.



Até!

sábado, 1 de outubro de 2016

Fechamento - Setembro/2016

Mais um mês se passou e chegou a hora de mostrar os resultados. Aproveitei que estou de férias e como sempre tenho redução nos custos mensais consegui fazer mais um aporte razoável. Dessa vez todas as modalidades fecharam no azul e meta dos 100K em investimentos ficou um pouco mais próxima. Vamos aos números.

Os resultados para rentabilidade foram obtidos utilizando a planilha do ADP.


COMPRAS - SETEMBRO/2016

Neste mês fiquei na dúvida se aportava mais em FIIs mas não me animei por causa dos custos. Fiz um resgate parcial da LCI que tenho na caixa e aporte em dois COEs. Vou colocar os detalhes no item próprio.    

Vamos ao resultado mensal fechado:


RENDA FIXA

  • LCI: +0,98%
Essa aplicação é vinculada a uma porcentagem do CDI e teve um leve aumento em comparação com agosto. Como disse anteriormente, fiz um resgate parcial dessa aplicação. A rentabilidade anual está em 13,35%, oscilação grande após o resgate.

  • TD: +1,16%
Uma ligeira baixa em comparação com agosto. Sem aportes nesse mês. Em termos percentuais ficou assim: vinculados ao IPCA (45,56%), prefixados (4,98%) e vinculados à taxa Selic (49,47%). Aportes em TD são dúvida pra outubro. Rentabilidade aqui é de 12,58%

  • COE: +1,29%
Mais duas novidades nessa modalidade: um COE vinculado ao desempenho do índice Bovespa e outro ao Banco do Brasil (BBAS3). Os novatos ainda não mostraram a que vieram, então o aumento veio do COE vinculado à PETR4. Apesar de não haver marcação a mercado deste papel, estou considerando a variação da cota comparativamente com os termos de início e descontando o IR correspondente ao prazo da aplicação (17,50%). Rentabilidade anual de 1,40%.


RENDA VARIÁVEL

  • FIIs: +1,96%
Depois de um baixa em agosto chegou a recuperação de primavera. Este mês sem compras mas pretendo juntar os proventos de setembro com os de outubro e ver se acho alguma coisa boa por aí. A rentabilidade deu uma crescida, girando nos 24%. A carteira de FIIs conta com 16 papéis diferentes até o momento. 


PROVENTOS - SETEMBRO/2016

Esse mês somente proventos de FIIs. A cada mês os proventos vem aumentando conforme o planejado. 

Total Setembro: R$ 113,40


CONSOLIDADO - SETEMBRO/2016

O fechamento da carteira ficou então representada por aproximadamente 86,07% em aplicações de renda fixa (LCI, TD e COE) e 13,93% em renda variável (FIIs), que reduziram sua participação em decorrência do aporte na renda fixa.






O avanço deste mês foi de +1,28%, superando agosto. Como já disse antes, vou aproveitar o semestre de baixas despesas pra aportar o máximo possível.



Até!