Chegamos ao momento da verdade - fechamento do mês. Consegui uma boa rentabilidade apesar de não ter aportado dinheiro novo. Quero ver como será o mês de novembro antes de decidir se aumento a posição em FIIs ou sigo no Tesouro. Meta dos 100K quase batida - praticamente vendo a linha de chegada na minha frente. Vamos aos números.
Os resultados para rentabilidade foram obtidos utilizando a planilha do ADP.
COMPRAS - OUTUBRO/2016
Por conta do aporte bombado em setembro nesse mês não injetei dinheiro novo. Somente usei os proventos dos FIIs na compra de mais cotas de RNGO11 e ABCP11.
Vamos ao resultado mensal fechado:
RENDA FIXA
- LCI: +0,86%
Essa aplicação é vinculada a uma porcentagem do CDI e por conta da queda da Selic teve uma ligeira redução em comparação com setembro. A rentabilidade anual está em 14,33%.
- TD: +0,67%
Esse foi o elo mais 'fraco' da carteira em questão de valorização neste mês em decorrência da subida das taxas. Novamente sem aportes nesse mês. Em termos percentuais ficou assim: vinculados ao IPCA (45,39%), prefixados (5,03%) e vinculados à taxa Selic (49,58%). Aportes em TD são prováveis em novembro, a menos que ocorra algo que mude meu foco. Rentabilidade aqui é de 13,34%
- COE: +7,74%
O destaque de outubro ficou nesta modalidade. Por conta da subida das ações de PETR4 (que inclusive estourou o limite de ganho) e BBAS3 (quase estourado) a valorização aqui foi significativa. Ainda tenho outro papel vinculado ao índice Bovespa, mas este ainda não atingiu o gatilho de valorização, o que torço para ocorrer ainda este ano. Estes papeis não têm marcação a mercado, logo estou considerando a variação da cota comparativamente com os termos de início e descontando o IR correspondente ao prazo da aplicação (17,50%). Rentabilidade anual de 9,25%.
RENDA VARIÁVEL
- FIIs: +2,71%
Mais um mês de avanço razoável. Conforme já disse acima usei os proventos para adquirir novas cotas. Estou pensando em juntar o que receber em novembro e dezembro para então sair às compras. A rentabilidade anual está em 27,63%. A carteira de FIIs conta com 16 papéis diferentes até o momento.
PROVENTOS - OUTUBRO/2016
Esse mês somente proventos de FIIs. Houve uma ligeira queda em comparação ao recebido no mês de Setembro.
Total Setembro: R$ 108,06
CONSOLIDADO - OUTUBRO/2016
O fechamento da carteira ficou então representada por aproximadamente 86,02% em aplicações de renda fixa (LCI, TD e COE) e 13,98% em renda variável (FIIs), praticamente estável comparativamente com setembro.
O avanço deste mês foi de +2,34%, o segundo melhor do ano de 2016. Novembro já é hora de renovação de seguro então já sabem... Mantendo a estratégia vou manter as despesas em controle para aportar o máximo possível.
Até!
O avanço deste mês foi de +2,34%, o segundo melhor do ano de 2016. Novembro já é hora de renovação de seguro então já sabem... Mantendo a estratégia vou manter as despesas em controle para aportar o máximo possível.
Até!