Fechamento - Novembro/2016

Olha ele aí novamente: fechamento do mês. Grandes oscilações, incertezas em quase todos os setores, turbulência, teve de tudo neste mês. Fiz um aporte regular apostando em Tesouro, que continua sendo a bola da vez pelo menos pra mim. Meta dos 100K praticamente concluída, já pensando qual será o objetivo em 2017. Vamos aos números.

Os resultados para rentabilidade foram obtidos utilizando a planilha do ADP.

COMPRAS - NOVEMBRO/2016

Um aporte padrão nesse mês que foi usado para adquirir mais títulos IPCA+ 2019 e 2024 e só.    

Vamos ao resultado mensal fechado:

RENDA FIXA

• LCI: +0,85%

Essa aplicação é vinculada a uma porcentagem do CDI e mantendo-se a queda da Selic a tendência será de redução no crescimento. A rentabilidade anual está em 15,30%. 

• TD: -0,02%

Resultado praticamente estável nesse mês. Aqui também as oscilações foram grandes (Trump, Calerogate, políticos sabotando etc) e a reação veio no final do mês. Fiz compras de títulos IPCA (2019 e 2024), o que fez variar a porcentagem entre os tipos que tenho em carteira. Em termos percentuais ficou assim: vinculados ao IPCA (46,85%), prefixados (4,80%) e vinculados à taxa Selic (48,35%). Aportes em TD continuam prováveis em dezembro, a menos que ocorra algo que mude meu foco. Rentabilidade aqui é de 12,77%

• COE: -0,72%

Neste mês a cotação de BBAS3 oscilou demais. Ainda que tenha havido uma recuperação no final, não foi suficiente para reverter a queda comparativa com outubro. São três COEs diferentes na carteira: um vinculado à PETR4 (já estourou o limite de valorização), um referente à BBAS3 (ainda no jogo) e outro vinculado ao índice Bovespa, que ainda não teve valorização. Estes papeis não têm marcação a mercado, logo estou considerando a variação da cota comparativamente com os termos de início e descontando o IR correspondente ao prazo da aplicação (17,50%). Rentabilidade anual de 8,47%.

RENDA VARIÁVEL

• FIIs: -1,32%

Depois de dois meses de subida houve uma correção dos valores. A realidade econômica começa a mostrar a cara e não dá mais pra viver só de expectativas futuras. Vacância na maioria dos empreendimentos também passa a ser uma constante. Não gastei os proventos desse mês e vou juntar com os de dezembro para novas compras. A rentabilidade anual está em 25,94%. A carteira de FIIs conta com 16 papéis diferentes até o momento. 

PROVENTOS - NOVEMBRO/2016

Esse mês somente proventos de FIIs. Houve uma ligeira queda em comparação ao recebido no mês de Outubro. 

Total Setembro: R$ 105,33

CONSOLIDADO - NOVEMBRO/2016

O fechamento da carteira ficou então representada por aproximadamente 86,45% em aplicações de renda fixa (LCI, TD e COE) e 13,55% em renda variável (FIIs), com pouca variação comparativamente com outubro.

Como quase todas as aplicações fecharam no vermelho, o resultado não poderia ser diferente: -0,24%. Foi a primeira vez que o fechamento mensal ficou negativo. Apesar da estranheza a estratégia continua a mesma: gastos em controle (minha PEC particular) e aportes em opções interessantes. 

Até!