sábado, 1 de abril de 2017

Fechamento - Março/2017: R$ 123.633,25 ou +R$ 1.142,10 (+0,93%)

Aproveitando o sabadão trago mais um fechamento de mês. No geral tudo caminhou bem, apesar do avanço ter sido um pouco tímido já que os investimentos andaram de lado por conta da economia não deslanchar. Neste mês não realizei aportes devido ao histórico de maiores despesas, o que provavelmente se repetirá em abril. Vamos aos números. Os resultados de rentabilidade foram calculados pela planilha do colega ADP.

META ANUAL 2017: 160K em ativos financeiros - Resultado Parcial: 38,06% atingido. 

Sem a força dos aportes segui apenas com a valorização das aplicações já existentes. Conforme previsto no fechamento de fevereiro estou na fase mais 'hard' do ano (março/abril/maio) e os aportes serão modestos ou não ocorrerão. 

COMPRAS - MARÇO/2017

Com exceção da subscrição de ações em ITSA4 não realizei nenhuma compra neste mês.      

Vamos ao resultado mensal fechado:


RENDA FIXA

  • LCI: +0,83%
Tudo segue como antes por aqui. A redução progressiva da taxa SELIC levará a um menor retorno mensal, porém esta aplicação vence no final de abril e o recurso será direcionado a outra modalidade (a qual ainda não decidi qual será). Rentabilidade anual de +2,46%. 

  • TD: +0,85%
Sem novidades. Os papéis comprados em épocas turbulentas seguem se valorizando de modo geral. Em termos percentuais ficou assim: vinculados ao IPCA (49,18%), prefixados (4,85%) e vinculados à taxa Selic (45,97%). Dado o montante atual já aplicado em TD não prevejo aplicações extras por agora, a não ser que ocorram fatos excepcionais que me façam mudar de opinião. Rentabilidade anual de +4,39%.

  • COE: -0,30%
Infelizmente a reação da bolsa não aconteceu e como o COE depende da valorização do índice, houve uma queda no seu valor. Estes papéis não têm marcação a mercado, logo estou considerando a variação da cota comparativamente com os termos de início e descontando o IR correspondente ao prazo da aplicação (17,50%). Rentabilidade anual de -1,29%.

  • FUNDOS DE INVESTIMENTO PRIVADOS: +0,96% 
Este item é representado pelo fundo Brasil Plural Debêntures Incentivadas 45. O fundo lançou seus primeiros dados de rentabilidade e o mesmo vem batendo o CDI por boa margem (espero que continue). Como características do fundo temos: valor de aplicação (R$ 100,00 mínimo) e taxa de administração (1,00% a.a.). Não tenho pretensão de resgate no curto prazo. Rentabilidade anual de 3,37%.


RENDA VARIÁVEL

  • FIIs: +2,84
Outro mês de subida para os FIIs. O texto está ficando repetitivo mas é realidade. Não estou pensando em ampliar o valor investido aqui mas não descarto a possibilidade, pois temos que ficar atentos a boas oportunidades que surjam. A carteira de FIIs conta com 16 papéis diferentes até o momento. Rentabilidade anual de 12,37%.

  • AÇÕES: +0,98%
Sem aportes por aqui também. A carteira é composta por Ambev (ABEV3), Braskem (BRKM5), Grendene (GRND3), Hering (HGTX3), Itaúsa (ITSA4) e Lojas Americanas (LAME4). Este investimento também foi planejado para o longo prazo, com pretensão de aumentar a quantidade de empresas no portfólio (pelo menos 10). Rentabilidade anual de 8,10%.


PROVENTOS - MARÇO/2017

Neste mês recebi proventos de FIIs e juros sobre capital próprio (ITSA4).   

Total Março: R$ 116,09


CONSOLIDADO - MARÇO/2017

O fechamento da carteira ficou então representada por aproximadamente 74,19% em aplicações de renda fixa (LCI, TD, COE e Fundos) e 25,81% em renda variável (FIIs e Ações) - pequena variação. Talvez leve a RV até uns 30% do total, mas nada ainda definitivo.






Com exceção do COE as demais aplicações fecharam no azul, com um crescimento global mensal de +0,93%. A estratégia em 2017 será a mesma: gastos em controle e aportes regulares para manter o avanço constante.   



Agradeço a todos os visitantes e vamos até o próximo fechamento.  

Até!

3 comentários:

  1. Show!!! Estamos em linha!
    Espero que a meta seja alcançada com antecedência

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  2. Parabéns pelo crescimento!
    Espero que você consiga atingir a sua meta de 160 mil.
    Forte abraço!

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  3. Boa IJR,

    Devagar e sempre.

    Cade os FIIs ai rsrs.

    Abraço e excelente mes.

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