Investidor JR.: Fechamento - Julho/2017: R$ 131.633,92 ou +R$ 4.936,92 (+3,90%)

Mais um mês que chega ao fim e com ele vem o momento da verdade. Aparentemente o mercado como um todo deu uma boa respirada, o que pra muitos parece ser uma ilusão, porém é preciso dançar conforme a música. Consegui uma boa rentabilidade neste mês, sendo que dei uma segurada nos aportes em Renda Variável esperando a situação se estabilizar um pouco. Vamos aos números. Os resultados de rentabilidade foram calculados pela planilha do colega ADP.

META ANUAL 2017: 160K em ativos financeiros - Resultado Parcial: 51,69% atingido.

Passei da metade da meta. Queria ter chegado lá antes mas paciência. Ainda acredito que vou conseguir atingir o objetivo estipulado, contudo me mantenho atento a possíveis armadilhas no caminho.

COMPRAS - JULHO/2017

Neste mês somente comprei mais um pouco de Tesouro IPCA+ 2024.

Vamos ao resultado mensal fechado:

RENDA FIXA

TD: +1,91%

Bom resultado decorrente do derretimento das taxas, muitas das quais já abaixo dos níveis pré-Joesley. Em termos percentuais a carteira ficou assim: vinculados ao IPCA (51,58%) tomando a dianteira, prefixados (4,69%) e vinculados à taxa Selic (43,73%). Como as taxas estão em queda livre verei se continuo a aportar por aqui. Rentabilidade anual acumulada de +7,06%.

COE: 0,00%

Mais um mês sem alterações nesta modalidade, porém já rondando o gatilho de valorização. Neste mês vencerá o papel vinculado à PETR4 e penso seriamente em dar um up na carteira de ações com o montante. Como os papéis não têm marcação a mercado considero a variação da cota comparativamente com os termos de início e desconto o IR correspondente ao prazo da aplicação (17,50%). Rentabilidade anual acumulada de -1,29%.

FUNDOS DE INVESTIMENTO PRIVADOS: +2,00%

Este item é representado pelo fundo Brasil Plural Debêntures Incentivadas 45. De modo geral aplico os trocados que ficam parados na corretora e também acho interessante ampliar o leque de aplicações visando não depender apenas de uma ou outra aplicação. Como características do fundo deste fundo temos: valor de aplicação (R$ 100,00 mínimo) e taxa de administração (1,00% a.a.). Não tenho pretensão de resgate no curto prazo. Rentabilidade anual de 5,15%.

RENDA VARIÁVEL

FIIs: -0,40%

Em julho acompanhei o IFIX e também fechei com queda nos FIIs. O mercado aparenta estar travado e há uma expectativa de anúncio massivo de vacância e queda de rendimentos. Estou analisando minha carteira e pensando se vale a pena me desfazer de alguns fundos problemáticos e comprar outros. Edifício Galeria (EDGA11) é o pior fundo da carteira, enquanto o Grand Plaza (ABCP11) é o mais valorizado. A carteira de FIIs conta com 16 papéis diferentes até o momento. Rentabilidade anual de 11,74%.

AÇÕES: +5,71%

A carteira deu uma boa subida neste mês, apesar de que nem todas as integrantes tenham recuperado as perdas anteriores (BBAS3 e LAME4 estão no vermelho). Um possível aporte feito com recursos provenientes de um COE está no radar mas nada ainda definitivo. Sei que ainda existem boas ações disponíveis, porém me mantenho alerta a questões mais urgentes. O foco é de longo prazo e assim será mantido. A carteira conta atualmente com nove papéis de setores variados. Rentabilidade anual de 10,69%.

PROVENTOS - JULHO/2017

Neste mês recebi proventos de FIIs e dividendos de ITSA4 e ABEV3, em montante inferior ao recebido em Junho.

Total Julho: R$ 124,50

Total Anual Acumulado: R$ 1.239,07

CONSOLIDADO - JULHO/2017

As porcentagens se mantiveram praticamente estáveis ao longo do mês. A carteira é representada por aproximadamente 65,43% em aplicações de renda fixa (TD, COE e Fundos) e 34,57% em renda variável (FIIs e Ações). A chave dos aportes encontra-se virada rumo à RF mas pode mudar em agosto.

Recapitulando, somente os FIIs fecharam no vermelho neste mês, com a turma gerida pelo BTG sendo a maior responsável de modo geral. A rentabilidade mensal fechou em +2,17%, a segunda maior do ano. Espero que este ritmo se mantenha e que eu consiga manter os aportes regulares.