terça-feira, 1 de maio de 2018

Fechamento - Abril/2018: R$ 187.002,21 ou +R$ 19.422,72 (+11,59%)

Neste mês fiz uma alteração substancial na contabilização do meu patrimônio, motivo este para a grande variação. Passo a considerar valores cedidos por empréstimo na planilha, capital este que vem sendo usado para uma boa causa. Nas demais aplicações não fiz aporte e não pretendo fazer no momento. Os resultados de rentabilidade foram calculados pela planilha do colega ADP.

META ANUAL 2018: 215K em ativos financeiros (atualizado) - Resultado Parcial: 52,16% atingido.

Fiz a atualização da meta pois antes parte do patrimônio não estava sendo considerado na planilha e por conta disso puxei a meta pra cima tornando-a mais realista. O 'aporte' deste mês foi apenas o que está contabilizado nos empréstimos. Em março o aumento foi puxado pela Renda Variável. Margem de tolerância global de (5%).

TRANSAÇÕES - ABRIL/2018

Este mês somente integralização das cotas subscritas de ITSA4. 

Vamos ao resultado mensal fechado:

RENDA FIXA

  • TD: -0,24%
Outro mês em que as incertezas têm jogado o PU das NTNB 2035 pra baixo e, por conseguinte, puxando minha rentabilidade. Em termos percentuais estou com 51,59% dos títulos vinculados ao IPCA (NTNB 2035) e 48,41% vinculados à Selic (LFT 2021 e 2023). Rentabilidade anual de 3,47%.

  • FUNDOS DE INVESTIMENTO PRIVADOS: +0,59% 
Este item é representado pelo fundo Brasil Plural Debêntures Incentivadas 45. Como características deste fundo temos: valor de aplicação (R$ 100,00 mínimo) e taxa de administração (1,00% a.a.). Não tenho pretensão de resgate no curto prazo. Rentabilidade anual de 3,99%.

  • EMPRÉSTIMOS: +0,31%  (NOVO)
Este item é representado pelo capital que emprestei a parentes. Como correção do montante aplico o rendimento mensal do Tesouro Selic. O principal será pago futuramente, de modo que as correções mensais contabilizarei como aporte negativo (usarei as mesmas para abater outros acordos que temos). Não vou comparar rentabilidade neste item pois a função do mesmo é diferente das outras aplicações.

Na renda fixa este mês enquanto o CDI marcou 0,52%, fiz (-0,24%) no TD e 0,59% no fundo de debêntures. Na base anual tenho CDI (+2,11%) x TD (+3,47%) x FIP (+3,99%).

RENDA VARIÁVEL

  • FIIs: +0,54% 
Mais um mês de subida. A maior posição da carteira pertence ao GGRC11, que curiosamente é o de menor rentabilidade global no momento. Por outro lado tenho RBGS11 (General Shopping Sulacap) com rendimento superior a 100% contando os proventos. A carteira conta com 16 papéis diferentes. Rentabilidade anual de 8,98%.

  • AÇÕES: -1,46%
Destoei do Ibovespa em abril, fechando no vermelho. A maior posição da carteira continua sendo CVC (CVCB3), que também continua sendo a líder na rentabilidade. A mais fraca permanece com Fleury ON (FLRY3) (a única no vermelho). A carteira conta com 11 papéis de setores variados. Rentabilidade anual de 11,02%.

Na renda variável deste mês o IFIX marcou (-0,86%) contra +0,54% dos Meus FIIS e o índice Ibovespa +0,88% contra (-1,46%) da minha carteira de ações. Na base anual tenho IFIX (+4,98%) x Meus FIIs (8,98%) e Ibovespa (+12,71%) x Minhas Ações (+11,02%).

PROVENTOS - ABRIL/2018

Neste mês recebi proventos de FIIs, Dividendos (ITSA4, FLRY3 e IRBR3) e JCP (LAME4 e IRBR3).   

Total Abril: R$ 507,39
Total Anual Acumulado: R$ 1.347,43

CONSOLIDADO - ABRIL/2018

A carteira global ficou então representada por aproximadamente 56,05% em aplicações de renda fixa (TD, Fundos e Empréstimos) e 43,95% em renda variável (FIIs e Ações). Da parte da renda fixa o Tesouro Direto é o mais significativo, no caso, a NTNB 2035 (volume semelhante ao que tenho em empréstimos cedidos), enquanto que na renda variável as ações continuam com a dianteira (o triplo do volume dos FIIs).   



Mês encerrado com queda do patrimônio, resultado este atribuído às NTNBs 2035 e as ações. A rentabilidade mensal ficou em -0,44%, com resultado anual acumulado de 5,81% (aproximadamente  275% do CDI). 
   



Mais uma vez finalizo o post agradecendo a todos os colegas da blogosfera e demais visitantes que tiveram paciência para acompanhar.   

Até!

Um comentário:

  1. Boa evolução do Patrimônio quase nos 200k.

    Abraço e bons investimentos.

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