Olá a todos!
Finalmente tivemos o início da 'nova era'. Apesar de que em termos práticos nada ainda tenha sido aprovado, a renovação por si só aparentemente deu uma oxigenada no espirito coletivo, resistências a parte. O primeiro mês foi um mês de razoável crescimento apesar de que em termos de portfólio realizei uma grande alteração no status quo. Tomara que este seja o primeiro de muitos meses (quem sabe anos) de realizações. O cálculo de rentabilidade tem por base a planilha disponibilizada pelo colega ADP.
META ANUAL 2019: 250K em ativos financeiros - Resultado Parcial: -115,55% atingido.
Fiz uma retirada de recursos que estavam aplicados, de modo que estou com menos patrimônio do que no fim de 2018. Vejamos se conseguirei colocar minha 'economia' nos trilhos novamente.
TRANSAÇÕES - JANEIRO/2018
Realizei um aporte mínimo, suficiente apenas para quitar o valor da taxa de custódia do Tesouro Direto e o restante aumentei posição no Fundo de Debêntures Isentas para não deixar dinheiro parado na conta. Na outra vertente apareceu uma oportunidade para trocar meu carro por um mais novo e, por conta disso fiz o resgate da maior parte da minha posição em Tesouro Direto, precisamente LFT 2021, LFT 2023 e parte da NTNB 2035.
Vamos ao resultado mensal fechado:
RENDA FIXA
- TD: +21,42%
Em decorrência do resgate parcial dos papéis a tabela acusa uma grande valorização mensal (não me perguntem como explicar a razão pois honestamente não sei). Em termos práticos minha situação do TD ficou assim: 100% posicionado em NTNB 2035, porém assim que as despesas de início de ano passarem penso em ir repondo a reserva de LFT 2023, que serve ainda pra equilibrar o lado da renda variável que vem subindo bastante. Rentabilidade acumulada de 21,42%.
- FUNDOS DE INVESTIMENTO PRIVADOS: +0,94%
Este item é representado pelo fundo Brasil Plural Debêntures Incentivadas 45. Como características deste fundo temos: valor de aplicação (R$ 100,00 mínimo) e taxa de administração (1,00% a.a.). Rentabilidade acumulada de 0,94%.
- EMPRÉSTIMOS E RESERVA: +0,29%
Este item é representado pelo capital em empréstimos privados. Como correção do montante aplico o rendimento mensal do Tesouro Selic. O principal será pago futuramente, de modo que as correções mensais contabilizarei como aporte negativo (usarei as mesmas para abater outros acordos que temos). Não vou comparar rentabilidade neste item pois a função do mesmo é diferente das outras aplicações. Como já mencionei no tópico do TD ainda não iniciei a reposição da reserva estratégica.
Na renda fixa este mês enquanto o CDI marcou 0,54%, fiz 21,42% no TD e 0,94% no fundo de debêntures. Na base anual tenho CDI (+0,54%) x TD (+21,42%) x FIP (+0,94%).
RENDA VARIÁVEL
- FIIs: +11,93%
Grande valorização mensal. Como novidade tivemos a incorporação das cotas subscritas de SDIL11, que subiram bem desde então e a nova emissão de GGRC11, na qual pretendo aumentar posição. O FII mais representativo continua sendo o Shopping ABC Plaza (ABCP11), que passará por um grupamento. Em termos da Taxa de Retorno (TIR) continua o Hotel MaxInvest (HTMX11) como o melhor da carteira. A lanterna permanece com o Rio Bravo Renda Corporativa (FFCI11), ainda que o mesmo tenha recuperado parte do valor. A carteira conta com 13 papéis diferentes. Rentabilidade acumulada de 11,93%.
- AÇÕES: +10,47%
Terminei praticamente empatado com o IBOV em janeiro. Itausa PN (ITSA4) continua sendo a porção mais representativa da carteira. Em termos de retorno permanece a liderança imbatível de IRB Brasil (IRBR3) - quase 200%. A lanterna segue com Fleury ON (FLRY3), atualmente (TIR de -20%). A carteira conta com 12 papéis variados. Rentabilidade acumulada de 10,47%.
Na renda variável deste mês temos o IFIX marcando +2,47% contra +11,93% dos Meus FIIS e o índice Ibovespa +10,44% contra +10,47% da minha carteira de ações. Na base anual temos o IFIX (+2,47%) x Meus FIIs (+11,93%) e Ibovespa (+10,44%) x Minhas Ações (+10,47%).
PROVENTOS - JANEIRO/2019
Neste mês recebi recursos de várias fontes (rendimentos de FIIs, juros de empréstimos e dividendos). Pagaram em janeiro: HGTX3/FLRY3 (JCP) e ITSA4 (dividendo).
Total Janeiro: R$ 380,75
Total Anual Acumulado 2019: R$ 380,75
CONSOLIDADO - JANEIRO/2019
Uma vez que a renda variável cresceu bastante, aliada a uma retirada de recursos em renda fixa, a carteira global sofreu uma inversão do padrão histórico: agora são 59,47% em renda variável (FIIs e Ações) e os outros 40,53% em renda fixa (TD, fundos e empréstimos).
Finalizando mais um post, agradeço aos colegas da blogosfera e demais visitantes que tiveram paciência para acompanhar.
Até!
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