Fechamento - Agosto/2016

Sinceramente eu esperava mais do resultado de agosto. Apesar de ter feito um aporte substancial o rendimento ainda não correspondeu. Tive minhas dúvidas quando defini a meta de 100K em investimentos para 2016, mas a cada parcial me vejo mais próximo do resultado esperado. Desde que comecei esta jornada venho leio cada vez mais, aos poucos aprofundando em novos assuntos, visitando os blogs dos colegas e me sinto bem mais preparado em comparação quando comecei. Chega de falatório e vamos aos números. 

Os resultados para rentabilidade foram obtidos utilizando a planilha do ADP.

COMPRAS - AGOSTO/2016

Aproveitei que recebi um dinheiro que estava emprestado, juntei com o aporte mensal e fiz a feira: TD (IPCA+ 2019 e 2024 - estreante na carteira), FIIs (AEFI, BBPO, FFCI, JSRE e XPCA, além do aporte na subscrição de HTMX) e a novidade da carteira que foi um COE vinculado à cotação de PETR4.   

Vamos ao resultado mensal fechado:

RENDA FIXA

• LCI: +0,96%

Essa aplicação é vinculada a uma porcentagem do CDI e repetiu o resultado do mês anterior.  

• TD: +1,21%

Um ligeiro aumento em relação a julho. Progressivamente venho aumentando a participação dos papéis vinculados ao IPCA. Em termos percentuais ficou assim: vinculados ao IPCA (45,45%), prefixados (4,90%) e vinculados à taxa Selic (49,65%). Não tenho certeza se farei novas compras de TD em setembro (dependendo das taxas posso mudar de opinião).

• COE: +0,38%

A novidade da carteira ERSJ. Ainda não me considero pronto para entrar no mercado de ações então após estudar e avaliar minhas opções do mês acabei fechando posição nesta aplicação. Neste caso a rentabilidade segue o comportamento do papel PETR4 (com certas condições). Apesar de não haver marcação a mercado deste papel, estou considerando a variação da cota comparativamente com os termos de início e descontando o IR correspondente ao prazo da aplicação (20%).  

RENDA VARIÁVEL

• FIIs: -0,44%

Depois de uma subida espetacular nos últimos meses chegou a hora do acerto. A reação no fim do mês não foi suficiente para segurar o rendimento no azul. Fiz novas compras em agosto e aguardo o aumento nos proventos mensais. Apesar da queda o avanço anual está próximo dos 22%. A carteira de FIIs conta com 16 papéis diferentes até o momento. 

PROVENTOS - AGOSTO/2016

Esse mês tive proventos oriundos dos FIIs (juntei com o aporte e comprei mais cotas) e cupons do TD (IPCA 2020) que serviu para mais frações de títulos IPCA e também na compra do COE. A cada mês os proventos vem aumentando conforme o planejado. 

Total Agosto: R$ 230,91

CONSOLIDADO - AGOSTO/2016

O fechamento da carteira ficou então representada por aproximadamente 85,00% em aplicações de renda fixa (LCI, TD e COE) e 15,00% em renda variável (FIIs), aumento em decorrência do aporte mensal.

O avanço deste mês foi de +0,86%, batendo somente janeiro. Como neste semestre não tenho maiores despesas espero conseguir manter os aportes em níveis razoáveis, focando em aplicações de qualidade.

Até!